Exenciones de quiebra en District of Columbia
Qué bienes puede conservar en una quiebra en District of Columbia: exenciones de vivienda, vehículo, comodín (wildcard) y jubilación, y si puede elegir las exenciones federales.
Respuesta corta: Quienes presentan pueden elegir entre las exenciones de D.C. o las exenciones federales de quiebra (bankruptcy exemptions) de 11 U.S.C. 522(d). 11 U.S.C. 522(b)(1)-(3); D.C. Code § 15-501
| Exenciones estatales o federales | Quienes presentan pueden elegir entre las exenciones de D.C. o las exenciones federales de quiebra (bankruptcy exemptions) de 11 U.S.C. 522(d). No se identificó ninguna ley de District of Columbia que niegue las exenciones federales. Según 11 U.S.C. 522(b)(2), la lista federal se aplica a menos que la ley estatal "specifically does not so authorize" (específicamente no lo autorice). Los cónyuges que presentan juntos deben usar ambos el mismo sistema. Las exenciones de qué estado se aplican depende de dónde tuvo su domicilio quien presenta durante los 730 días antes de la presentación (522(b)(3)(A)). |
|---|---|
| Exención de la vivienda (homestead) | El interés total del deudor en un inmueble usado como residencia del deudor o de un dependiente (o en una cooperativa o parcela de sepultura), sin límite en dólares indicado; no afecta una escritura de fideicomiso (deed of trust), hipoteca, gravamen de constructor (mechanic's lien) ni gravamen fiscal (tax lien). La sección 15-501(a) se aplica al jefe de familia o cabeza de hogar que reside en D.C. (o que obtiene allí la mayor parte de su sustento). Verificado nuevamente el 27 de octubre de 2026 (10/27/2026). Fuente: D.C. Code § 15-501(a)(14) |
| Exención del auto | El interés del deudor en un vehículo motorizado, hasta $2,575. Verificado nuevamente el 27 de octubre de 2026 (10/27/2026). Fuente: D.C. Code § 15-501(a)(1) |
| Exención comodín (wildcard) | Cualquier bien hasta $850, más hasta $8,075 de cualquier cantidad no usada de la exención de residencia del párrafo (14). Verificado nuevamente el 27 de octubre de 2026 (10/27/2026). Fuente: D.C. Code § 15-501(a)(3) |
| Cuentas de jubilación | El dinero o los activos en planes de jubilación calificados según las secciones 401(a), 403(a), 403(b), 408, 408A, 414(d) o 414(e) del Internal Revenue Code, o pagaderos de ellos, están exentos (con excepciones, incluidos los reclamos del District of Columbia y los aportes en exceso). Los pagos de planes de pensión y similares también están exentos en la medida razonablemente necesaria para el sustento. Verificado nuevamente el 27 de octubre de 2026 (10/27/2026). |
| Salarios | Un embargo de salario (wage garnishment) solo puede alcanzar el 25% de la cantidad en que el salario disponible semanal exceda 40 veces el salario mínimo (minimum wage) por hora de D.C. Por separado, están exentos otros ingresos y pagos de seguros, anualidades y pensiones de hasta $200 al mes (proveedor principal de la familia) o $60 al mes (otras personas) durante los dos meses anteriores al proceso. § 15-503: https://code.dccouncil.gov/us/dc/council/code/sections/15-503 Verificado nuevamente el 27 de octubre de 2026 (10/27/2026). |
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Preguntas frecuentes
¿Se pueden usar las exenciones federales de quiebra en District of Columbia?
Quienes presentan pueden elegir entre las exenciones de D.C. o las exenciones federales de quiebra (bankruptcy exemptions) de 11 U.S.C. 522(d).
¿Cuánto del valor líquido (equity) de su vivienda está protegido en una quiebra (bancarrota) en District of Columbia?
El interés total del deudor en un inmueble usado como residencia del deudor o de un dependiente (o en una cooperativa o parcela de sepultura), sin límite en dólares indicado; no afecta una escritura de fideicomiso (deed of trust), hipoteca, gravamen de constructor (mechanic's lien) ni gravamen fiscal (tax lien).
¿Puedo conservar mi auto en una quiebra en District of Columbia?
El interés del deudor en un vehículo motorizado, hasta $2,575.
¿Tiene District of Columbia una exención comodín (wildcard exemption)?
Cualquier bien hasta $850, más hasta $8,075 de cualquier cantidad no usada de la exención de residencia del párrafo (14).
¿Están protegidas las cuentas de jubilación en una quiebra en District of Columbia?
El dinero o los activos en planes de jubilación calificados según las secciones 401(a), 403(a), 403(b), 408, 408A, 414(d) o 414(e) del Internal Revenue Code, o pagaderos de ellos, están exentos (con excepciones, incluidos los reclamos del District of Columbia y los aportes en exceso). Los pagos de planes de pensión y similares también están exentos en la medida razonablemente necesaria para el sustento.
¿Están protegidos los salarios en una quiebra en District of Columbia?
Un embargo de salario (wage garnishment) solo puede alcanzar el 25% de la cantidad en que el salario disponible semanal exceda 40 veces el salario mínimo (minimum wage) por hora de D.C. Por separado, están exentos otros ingresos y pagos de seguros, anualidades y pensiones de hasta $200 al mes (proveedor principal de la familia) o $60 al mes (otras personas) durante los dos meses anteriores al proceso.
Información legal general, no asesoría legal. Las leyes cambian y las reglas locales pueden variar; consulte la fuente oficial enlazada o hable con un abogado sobre su situación.