Cómo declararse en quiebra (bancarrota) en District of Columbia: prueba de medios (means test), exenciones y cortes

El District of Columbia es un solo distrito federal: el U.S. Bankruptcy Court for the District of Columbia (https://www.dcb.uscourts.gov).

1 persona: $85,391; 2 personas: $161,397; 3 personas: $161,397; 4 personas: $166,598; sume $11,100 por cada persona adicional después de 4. Estas cifras se aplican a los casos de quiebra (bankruptcy) presentados el 15 de julio de 2026 (7/15/2026) o después (los datos de ingreso mediano del Census se actualizaron por última vez para los casos presentados el 1 de abril de 2026 (4/1/2026) o después).

Quienes presentan pueden elegir entre las exenciones de D.C. o las exenciones federales de quiebra (bankruptcy exemptions) de 11 U.S.C. 522(d).

El interés total del deudor en un inmueble usado como residencia del deudor o de un dependiente (o en una cooperativa o parcela de sepultura), sin límite en dólares indicado; no afecta una escritura de fideicomiso (deed of trust), hipoteca, gravamen de constructor (mechanic's lien) ni gravamen fiscal (tax lien).

El interés del deudor en un vehículo motorizado, hasta $2,575.

Cualquier bien hasta $850, más hasta $8,075 de cualquier cantidad no usada de la exención de residencia del párrafo (14).

El dinero o los activos en planes de jubilación calificados según las secciones 401(a), 403(a), 403(b), 408, 408A, 414(d) o 414(e) del Internal Revenue Code, o pagaderos de ellos, están exentos (con excepciones, incluidos los reclamos del District of Columbia y los aportes en exceso). Los pagos de planes de pensión y similares también están exentos en la medida razonablemente necesaria para el sustento.

Un embargo de salario (wage garnishment) solo puede alcanzar el 25% de la cantidad en que el salario disponible semanal exceda 40 veces el salario mínimo (minimum wage) por hora de D.C. Por separado, están exentos otros ingresos y pagos de seguros, anualidades y pensiones de hasta $200 al mes (proveedor principal de la familia) o $60 al mes (otras personas) durante los dos meses anteriores al proceso.

El tribunal tiene una página "Parties Who Have No Attorney", una página "Where Can I Get Help?", una página "What Do I Need to File?", una página para acreedores sin abogado y un enlace a eSR.

District of Columbia (Distrito de Columbia, un solo tribunal de quiebras): según la Local Bankruptcy Rule 2016-2(a) (reglas locales vigentes desde el 1 de febrero de 2026 (2/1/2026)), una compensación total para el abogado del deudor de $6,750.00 o menos por caso de quiebra (bankruptcy) del capítulo 13 (chapter 13), sea individual o conjunto, se presume razonable según 11 U.S.C. 329 y permitida según 11 U.S.C. 330, sin una solicitud detallada de honorarios. Si el fideicomisario (trustee) del capítulo 13 exige al deudor presentar un informe comercial, o si el deudor tiene una participación de control en una corporación o compañía de responsabilidad limitada (LLC) que opera un negocio, la cantidad que se presume razonable es de $7,750.00 o menos por caso. El abogado del deudor también puede recibir gastos, incluida la tarifa de presentación y hasta $150.00 en otros gastos estimados. El honorario presunto cubre, como mínimo, asesorar al deudor, verificar su identidad y elegibilidad, preparar y presentar la petición, los anexos, la declaración de asuntos financieros, el plan y todas sus enmiendas, notificar los planes, asistir a la reunión de acreedores, a la(s) audiencia(s) de confirmación y a otras audiencias requeridas, y las mociones previas a la confirmación, entre otros servicios enumerados; los procedimientos contenciosos (adversary proceedings), las apelaciones y las auditorías del U.S. Trustee pueden excluirse si así se indica en la divulgación de la Rule 2016(b). La regla dice que las cantidades se revisan y ajustan periódicamente mediante una General Order.