Exenciones de quiebra en Florida
Qué bienes puede conservar en una quiebra en Florida: exenciones de vivienda, vehículo, comodín (wildcard) y jubilación, y si puede elegir las exenciones federales.
Respuesta corta: Las personas que presentan en Florida deben usar las exenciones de Florida: "residents of this state shall not be entitled to the federal exemptions provided in s. Fla. Stat. 222.20
| Exenciones estatales o federales | Las personas que presentan en Florida deben usar las exenciones de Florida: "residents of this state shall not be entitled to the federal exemptions provided in s. 522(d)." (los residentes de este estado no tendrán derecho a las exenciones federales). Fuente: Fla. Stat. 222.20 |
|---|---|
| Exención de la vivienda (homestead) | Sin límite en dólares (exención de vivienda familiar (homestead exemption)). Fuera de un municipio: hasta 160 acres de terreno contiguo y mejoras. Dentro de un municipio: hasta medio acre de terreno contiguo, limitado a la residencia del dueño o de su familia. No protege contra impuestos y tasaciones sobre la propiedad, préstamos para la compra o mejoras, ni ciertos gravámenes por mano de obra. La ley federal de quiebra (11 U.S.C. 522(p)) limita por separado la cantidad de un interés de vivienda familiar (homestead) adquirido durante los 1,215 días antes de la presentación cuando se usan las exenciones estatales; el límite se ajusta periódicamente. Fuente: Fla. Const. art. X, § 4(a)(1) |
| Exención del auto | El interés de un deudor en un solo vehículo motorizado, hasta $5,000. Fuente: Fla. Stat. 222.25(1) |
| Exención comodín (wildcard) | Bienes personales hasta $1,000 según la Florida Constitution; más hasta $4,000 en bienes personales si el deudor no reclama ni recibe el beneficio de la exención constitucional de vivienda familiar (homestead exemption) (no disponible contra deudas de manutención de menores o del cónyuge). |
| Cuentas de jubilación | El dinero o los activos en fondos o cuentas exentos de impuestos según las secciones 401(a), 403(a), 403(b), 408, 408A, 409, 414, 457(b) o 501(a) del Internal Revenue Code, o pagaderos de ellos, están exentos frente a todos los reclamos de acreedores (con las excepciones que enumera la ley). Fuente: Fla. Stat. 222.21(2)(a) |
| Salarios | Todos los ingresos disponibles de un jefe de familia (alguien que aporta más de la mitad del sustento de un hijo u otro dependiente) de $750 por semana o menos están exentos; por encima de $750 por semana no se pueden embargar (embargo de salario (wage garnishment)) a menos que la persona lo haya aceptado por escrito. El salario de otras personas está protegido hasta el límite federal (15 U.S.C. 1673). Los ingresos exentos depositados en un banco siguen exentos por 6 meses si se pueden rastrear. Fuente: Fla. Stat. 222.11(2)-(3) |
Más sobre quiebra (bancarrota) en Florida
Preguntas frecuentes
¿Se pueden usar las exenciones federales de quiebra en Florida?
Las personas que presentan en Florida deben usar las exenciones de Florida: "residents of this state shall not be entitled to the federal exemptions provided in s. 522(d)." (los residentes de este estado no tendrán derecho a las exenciones federales).
¿Cuánto del valor líquido (equity) de su vivienda está protegido en una quiebra (bancarrota) en Florida?
Sin límite en dólares (exención de vivienda familiar (homestead exemption)). Fuera de un municipio: hasta 160 acres de terreno contiguo y mejoras. Dentro de un municipio: hasta medio acre de terreno contiguo, limitado a la residencia del dueño o de su familia. No protege contra impuestos y tasaciones sobre la propiedad, préstamos para la compra o mejoras, ni ciertos gravámenes por mano de obra.
¿Puedo conservar mi auto en una quiebra en Florida?
El interés de un deudor en un solo vehículo motorizado, hasta $5,000.
¿Tiene Florida una exención comodín (wildcard exemption)?
Bienes personales hasta $1,000 según la Florida Constitution; más hasta $4,000 en bienes personales si el deudor no reclama ni recibe el beneficio de la exención constitucional de vivienda familiar (homestead exemption) (no disponible contra deudas de manutención de menores o del cónyuge).
¿Están protegidas las cuentas de jubilación en una quiebra en Florida?
El dinero o los activos en fondos o cuentas exentos de impuestos según las secciones 401(a), 403(a), 403(b), 408, 408A, 409, 414, 457(b) o 501(a) del Internal Revenue Code, o pagaderos de ellos, están exentos frente a todos los reclamos de acreedores (con las excepciones que enumera la ley).
¿Están protegidos los salarios en una quiebra en Florida?
Todos los ingresos disponibles de un jefe de familia (alguien que aporta más de la mitad del sustento de un hijo u otro dependiente) de $750 por semana o menos están exentos; por encima de $750 por semana no se pueden embargar (embargo de salario (wage garnishment)) a menos que la persona lo haya aceptado por escrito. El salario de otras personas está protegido hasta el límite federal (15 U.S.C. 1673). Los ingresos exentos depositados en un banco siguen exentos por 6 meses si se pueden rastrear.
Información legal general, no asesoría legal. Las leyes cambian y las reglas locales pueden variar; consulte la fuente oficial enlazada o hable con un abogado sobre su situación.