Exenciones de quiebra en Vermont
Qué bienes puede conservar en una quiebra en Vermont: exenciones de vivienda, vehículo, comodín (wildcard) y jubilación, y si puede elegir las exenciones federales.
Respuesta corta: Una vivienda familiar (homestead) (casa de vivienda, edificaciones anexas y el terreno que se usa con ellas) que la persona posee y usa o mantiene como vivienda familiar está exenta hasta $125,000.00 de valor, junto con sus rentas, frutos, ganancias y productos. 27 V.S.A. § 101
| Exención de la vivienda (homestead) | Una vivienda familiar (homestead) (casa de vivienda, edificaciones anexas y el terreno que se usa con ellas) que la persona posee y usa o mantiene como vivienda familiar está exenta hasta $125,000.00 de valor, junto con sus rentas, frutos, ganancias y productos. La ley no fija un límite de superficie (acres). Fuente: 27 V.S.A. § 101 |
|---|---|
| Exención del auto | El interés del deudor en uno o más vehículos motorizados está exento hasta $2,500.00 de valor total. La parte no usada de la exención del vehículo se puede sumar a la exención comodín (wildcard) (vea wildcard). Fuente: 12 V.S.A. § 2740(1) |
| Exención comodín (wildcard) | El interés del deudor en cualquier bien hasta $400.00 de valor, más hasta $7,000.00 de cualquier cantidad no usada de las exenciones para vehículos motorizados, herramientas de trabajo, joyas, artículos del hogar y cosechas en pie. Fuente: 12 V.S.A. § 2740(7) |
| Cuentas de jubilación | Exento: el interés del deudor en cuentas de jubilación autodirigidas, incluidas pensiones, el producto y los pagos de anualidades, las IRA, los planes Keogh, los planes SEP y otros planes calificados bajo las secciones 401, 403, 408, 408A o 457 del Internal Revenue Code. Las IRA tradicionales y planes similares están exentos solo en la medida en que las aportaciones fueran deducibles o excluibles de impuestos cuando se hicieron (más sus ganancias y crecimiento); una Roth IRA está exenta en la medida en que las aportaciones no excedieran los límites federales (más ganancias y crecimiento). Las aportaciones a un plan o cuenta autodirigido hechas menos de un año calendario antes de presentar una quiebra (bankruptcy) no están exentas. Los pagos bajo un plan de pensión, anualidad, participación en las ganancias, bonificación en acciones o similar por muerte, discapacidad, enfermedad, jubilación o terminación también están exentos en la medida razonablemente necesaria para el sustento. Para el embargo por manutención de los hijos (child support) por parte de la Office of Child Support, la exención de jubilación tiene un límite de $5,000.00. Fuente: 12 V.S.A. § 2740(16), (19)(J) |
| Salarios | La lista de exenciones de bienes personales de Vermont (12 V.S.A. § 2740) no tiene un inciso separado para salarios ganados pero no pagados. La ley de Vermont de protección del salario en el proceso de trustee process (embargo [garnishment]) exime la cantidad mayor entre el 75 por ciento de los ingresos disponibles semanales o 30 veces el salario mínimo (minimum wage) federal por hora; para una deuda de una transacción de crédito al consumidor, la mayor entre el 85 por ciento o 40 veces el salario mínimo federal por hora; o más si el tribunal determina que los gastos semanales razonables del deudor para sí mismo y sus dependientes son mayores. No se pueden embargar en absoluto los ingresos de un deudor que recibió asistencia del Department for Children and Families o del Department of Vermont Health Access en los dos meses antes de la audiencia. La sección 3170 está redactada para el trustee process contra los ingresos; la ley no dice si se aplica a los salarios ganados pero no pagados que se reclaman como exentos en un caso de quiebra (bankruptcy). Fuente: 12 V.S.A. § 3170 |
Más sobre quiebra (bancarrota) en Vermont
Preguntas frecuentes
¿Cuánto del valor líquido (equity) de su vivienda está protegido en una quiebra (bancarrota) en Vermont?
Una vivienda familiar (homestead) (casa de vivienda, edificaciones anexas y el terreno que se usa con ellas) que la persona posee y usa o mantiene como vivienda familiar está exenta hasta $125,000.00 de valor, junto con sus rentas, frutos, ganancias y productos. La ley no fija un límite de superficie (acres).
¿Puedo conservar mi auto en una quiebra en Vermont?
El interés del deudor en uno o más vehículos motorizados está exento hasta $2,500.00 de valor total. La parte no usada de la exención del vehículo se puede sumar a la exención comodín (wildcard) (vea wildcard).
¿Tiene Vermont una exención comodín (wildcard exemption)?
El interés del deudor en cualquier bien hasta $400.00 de valor, más hasta $7,000.00 de cualquier cantidad no usada de las exenciones para vehículos motorizados, herramientas de trabajo, joyas, artículos del hogar y cosechas en pie.
¿Están protegidas las cuentas de jubilación en una quiebra en Vermont?
Exento: el interés del deudor en cuentas de jubilación autodirigidas, incluidas pensiones, el producto y los pagos de anualidades, las IRA, los planes Keogh, los planes SEP y otros planes calificados bajo las secciones 401, 403, 408, 408A o 457 del Internal Revenue Code. Las IRA tradicionales y planes similares están exentos solo en la medida en que las aportaciones fueran deducibles o excluibles de impuestos cuando se hicieron (más sus ganancias y crecimiento); una Roth IRA está exenta en la medida en que las aportaciones no excedieran los límites federales (más ganancias y crecimiento). Las aportaciones a un plan o cuenta autodirigido hechas menos de un año calendario antes de presentar una quiebra (bankruptcy) no están exentas. Los pagos bajo un plan de pensión, anualidad, participación en las ganancias, bonificación en acciones o similar por muerte, discapacidad, enfermedad, jubilación o terminación también están exentos en la medida razonablemente necesaria para el sustento. Para el embargo por manutención de los hijos (child support) por parte de la Office of Child Support, la exención de jubilación tiene un límite de $5,000.00.
¿Están protegidos los salarios en una quiebra en Vermont?
La lista de exenciones de bienes personales de Vermont (12 V.S.A. § 2740) no tiene un inciso separado para salarios ganados pero no pagados. La ley de Vermont de protección del salario en el proceso de trustee process (embargo [garnishment]) exime la cantidad mayor entre el 75 por ciento de los ingresos disponibles semanales o 30 veces el salario mínimo (minimum wage) federal por hora; para una deuda de una transacción de crédito al consumidor, la mayor entre el 85 por ciento o 40 veces el salario mínimo federal por hora; o más si el tribunal determina que los gastos semanales razonables del deudor para sí mismo y sus dependientes son mayores. No se pueden embargar en absoluto los ingresos de un deudor que recibió asistencia del Department for Children and Families o del Department of Vermont Health Access en los dos meses antes de la audiencia.
Información legal general, no asesoría legal. Las leyes cambian y las reglas locales pueden variar; consulte la fuente oficial enlazada o hable con un abogado sobre su situación.