Cómo evitar la sucesión en Iowa

Las opciones fuera de sucesión (probate) en Iowa incluyen: copropiedad (joint tenancy) con plenos derechos de supervivencia; cuentas pagaderas al morir (payable-on-death) y con beneficiario designado, y seguros de vida; bienes en un fideicomiso revocable (revocable trust) financiado (Iowa Code § 633A.3102); la declaración jurada para patrimonios pequeños (small estate affidavit) para $50,000 o menos en bienes personales cuando no hay bienes raíces, que puede usarse 40 días después de la muerte (Iowa Code § 633.356); y la administración de patrimonio pequeño para bienes sujetos a sucesión de $200,000 o menos (Iowa Code § 635.1). Iowa no ha adoptado una escritura de transferencia al morir (transfer-on-death deed) para bienes raíces.

Si el valor bruto de los bienes muebles del difunto que pasarían por testamento o sucesión intestada es de $50,000 o menos y no hay bienes inmuebles, un sucesor puede cobrar los bienes mediante una declaración jurada (affidavit) después de que hayan pasado 40 días desde la muerte, sin abrir un patrimonio. La declaración jurada (bajo pena de perjurio) se entrega al tenedor de los bienes con una copia certificada del certificado de defunción, y cubre los bienes muebles tangibles, las deudas a favor del difunto, las cuentas, los valores y derechos similares, y los seguros u otros bienes sin beneficiario designado. No puede usarse mientras haya una administración del patrimonio pendiente, y no transfiere bienes inmuebles. El reembolso a Medicaid, los impuestos y los acreedores deben pagarse con lo que se reciba.

La ley de Iowa no prevé una escritura de transferencia al fallecer (transfer-on-death deed) para bienes inmuebles. Se presentaron proyectos de ley para adoptarla (por ejemplo, House File 125 en 2025), pero no se aprobaron. Las alternativas comunes incluyen la copropiedad conjunta con derecho de supervivencia (joint tenancy with right of survivorship) y los fideicomisos en vida (living trusts).