Leyes de fraude de seguros en Kentucky

Un 'fraudulent insurance act' (acto fraudulento de seguros) incluye presentar a sabiendas información falsa, incompleta o engañosa para respaldar un reclamo o una solicitud de seguro o de compensación laboral (workers' compensation), inflar los costos de reparación o de daños, cobrar dinero de primas sin comprar el seguro, fingir una muerte o una discapacidad, o emitir tarjetas o certificados de seguro falsos. Se clasifica según el monto total involucrado: un delito menor (misdemeanor) Clase A por menos de $500; un delito grave (felony) Clase D de $500 a menos de $10,000 (de 1 a 5 años); un delito grave Clase C de $10,000 a menos de $1 millón (de 5 a 10 años); y un delito grave Clase B a partir de $1 millón (de 10 a 20 años). Las multas pueden llegar a $10,000 por persona en el caso de un delito grave (o el doble de la ganancia), y el tribunal puede ordenar la restitución y los costos de la investigación.

Regla de Kentucky sobre abogados asignados por la corte: Una “needy person” (persona necesitada) que está detenida por sospecha de un delito serio, o formalmente acusada de él (y de ciertos delitos públicos o de estatus de menores), tiene derecho a ser representada por un abogado del Department of Public Advocacy (defensor público (public defender)), con exención de las costas judiciales (§ 31.110). El tribunal donde está pendiente el caso determina, en cada etapa, si la persona es necesitada, considerando factores como los ingresos, los bienes, los vehículos, los activos, las obligaciones, los dependientes, las pautas federales de pobreza, la complejidad del caso y cualquier fianza monetaria pagada; se puede designar un abogado en el primer procedimiento necesario con base en la declaración de la persona de que es necesitada, sujeto a reembolso si más adelante se determina que no lo es. La persona certifica una declaración jurada de indigencia (preparada por el funcionario de liberación previa al juicio), bajo pena de perjurio (§ 31.120). En la lectura de cargos (arraignment), el tribunal celebra una audiencia no contenciosa para decidir si una persona que solicitó un defensor público puede pagar una cuota parcial por la representación y las costas judiciales, por el monto que determine el tribunal (en un solo pago o en cuotas); una cuota parcial no pagada se convierte en una sentencia civil (§ 31.211). KRS 31.110, 31.120, 31.211

Los abogados fijan sus propios honorarios, y Kentucky tiene reglas sobre cómo pueden cobrar. Consulte cómo contratar a un abogado de defensa penal en Kentucky para conocer las reglas de honorarios, cómo verificar la licencia de un abogado y la ayuda gratuita.

Cómo funciona la liberación antes del juicio en Kentucky: Toda persona acusada de un delito será liberada por un tribunal competente bajo palabra (personal recognizance) o con una fianza (bail) sin garantía por un monto fijado por el tribunal o por la Supreme Court, a menos que el tribunal determine que la liberación no asegurará razonablemente la comparecencia o que la persona presenta riesgo de fuga o es un peligro para otros; en ese caso, el tribunal puede imponer condiciones como custodia supervisada, restricciones de viaje, una fianza con fiador (surety bond), una fianza con depósito del 10%, una fianza en efectivo completa, pruebas de drogas/alcohol, monitoreo por GPS u otras condiciones (§ 431.520). Una persona que sigue detenida 24 horas después de que se le imponen condiciones por no poder cumplirlas tiene derecho, mediante solicitud por escrito o por iniciativa propia del tribunal, a que se revisen las condiciones (§ 431.520(8)). La fianza debe ser suficiente para asegurar el cumplimiento, no opresiva, proporcional al delito, tener en cuenta los actos delictivos pasados y la conducta prevista, y tener en cuenta la capacidad económica del acusado; para uno o más delitos menores (misdemeanors) que no impliquen lesiones físicas ni contacto sexual, la fianza por todas las acusaciones no excederá la multa y las costas judiciales del delito menor más alto imputado; estos límites no se aplican a un acusado que se determine que presenta riesgo de fuga o es un peligro, y la negación de la liberación debe documentarse en una orden por escrito (§ 431.525). Fianzas comerciales: es ilegal que cualquier persona se dedique al negocio de fiador (bail bondsman); las organizaciones benéficas de fianzas no pueden pagar fianzas de $5,000 o más, ni ninguna fianza por ciertas acusaciones de violencia doméstica (domestic violence), violencia en el noviazgo o de delincuentes violentos (§ 431.510). KRS 431.510, 431.520, 431.525 Qué sucede después de un arresto.

Cada estado fija sus propias reglas para sellar o eliminar antecedentes. Consulte Reglas de eliminación y sellado de antecedentes de Kentucky.