Testamento vs. fideicomiso: ¿cuál es la diferencia?

Un testamento (will) dice quién recibe sus bienes después de su muerte y por lo general pasa por el tribunal de sucesiones (probate court). Un fideicomiso en vida revocable (revocable living trust) guarda los bienes que usted le transfiere, puede administrarse por usted si usted ya no puede hacerlo, y sus bienes por lo general pasan sin sucesión (probate). Muchas personas usan ambos.

Lo que dice la ley

Un testamento (will) es un documento legal que indica los deseos de una persona sobre lo que pasará con sus bienes después de su muerte. California Courts Self-Help, Wills and estates terms
Un fideicomiso (trust) es un arreglo en el que una persona guarda bienes en beneficio de otra; un fideicomiso en vida (living trust) se crea durante la vida de la persona. California Courts Self-Help, Wills and estates terms
Un fideicomiso en vida revocable (revocable living trust) puede darle a un fiduciario (trustee) autoridad para administrar los bienes del fideicomiso si usted se enferma o se lesiona, y también dice quién recibe los bienes después de su muerte. CFPB, Managing Someone Else's Money: Help for trustees under a revocable living trust
Un fideicomiso tiene tres funciones: la persona que lo crea (fideicomitente, también llamado settlor, grantor o trustor), el fiduciario (trustee) que lo administra, y los beneficiarios que reciben de él. Usted puede ser su propio fiduciario y nombrar a un fiduciario sucesor (successor trustee). CFPB, Managing Someone Else's Money: Help for trustees under a revocable living trust
Un fiduciario (trustee) solo tiene autoridad sobre los bienes que realmente se transfirieron al fideicomiso; un fideicomiso en vida no tiene efecto a menos que se le pongan bienes. CFPB, Managing Someone Else's Money: Help for trustees under a revocable living trust
Mientras usted todavía pueda tomar decisiones y el fideicomiso lo permita, puede cambiar o revocar un fideicomiso revocable; por lo general se vuelve irrevocable cuando usted queda incapacitado o muere. CFPB, Managing Someone Else's Money: Help for trustees under a revocable living trust
Los bienes en un fideicomiso revocable (revocable trust) por lo general pasan sin sucesión (probate). Alaska Court System Self-Help, Probate background information
Un patrimonio puede tener que pasar por la sucesión aunque la persona haya tenido un testamento. California Courts Self-Help, Probate
Un testamento puede nombrar a un tutor (guardian) para los hijos menores. Alaska Court System Self-Help, Wills
Un testamento puede usarse para crear un fideicomiso. Alaska Court System Self-Help, Wills

Cómo presentar una queja

En la mayoría de los casos, ninguno de los dos documentos se presenta ante un tribunal mientras usted vive. Un testamento se entrega al tribunal de sucesiones (probate court) después de la muerte. Un fideicomiso debe financiarse poniendo los bienes a nombre del fideicomiso. Como las reglas de los fideicomisos y testamentos vienen de la ley estatal, considere consultar a un abogado de planificación patrimonial (estate planning). CFPB, Managing Someone Else's Money: Help for trustees under a revocable living trust

Preguntas frecuentes

¿Un fideicomiso evita la sucesión (probate)?

Los bienes en un fideicomiso revocable (revocable trust) por lo general pasan sin sucesión. Los bienes que quedan fuera del fideicomiso todavía pueden necesitar pasar por la sucesión.

Si tengo un fideicomiso, ¿todavía necesito un testamento?

Un fideicomiso solo controla los bienes que se le transfirieron. Un testamento puede cubrir otros bienes y puede nombrar a un tutor (guardian) para los hijos menores.

¿Puedo cambiar un fideicomiso en vida?

Sí, mientras todavía pueda tomar decisiones y los términos del fideicomiso lo permitan. Por lo general se vuelve irrevocable con la incapacidad o la muerte.

¿Un testamento evita la sucesión (probate)?

No. Un patrimonio puede tener que pasar por la sucesión aunque haya un testamento.

Relacionado

Información legal general, no asesoría legal. Las leyes cambian y las reglas locales pueden variar; consulte la fuente oficial enlazada o hable con un abogado sobre su situación.