Cómo evitar la sucesión en California

Las opciones fuera de sucesión (probate) en California incluyen: escrituras revocables de transferencia al morir (revocable transfer on death deeds) para bienes raíces (Cal. Prob. Code § 5600 y siguientes); cuentas conjuntas y cuentas pagaderas al morir (payable-on-death, P.O.D.), que pasan al sobreviviente o beneficiario (Cal. Prob. Code § 5302); registro de transferencia al morir (transfer-on-death) de valores (Cal. Prob. Code § 5500 y siguientes); un título de vehículo en forma de beneficiario ("TOD") con un dueño y un beneficiario, por una tarifa de $10 (Cal. Veh. Code §§ 4150.7, 5910.5); copropiedad (joint tenancy) con derecho de supervivencia; bienes en un fideicomiso revocable (revocable trust) financiado (Cal. Prob. Code § 15400); y la declaración jurada para patrimonios pequeños (small estate affidavit) para patrimonios de hasta $208,850 en muertes el 1 de abril de 2025 (4/1/2025) o después (Cal. Prob. Code § 13100).

Los bienes personales (como cuentas bancarias y acciones) se pueden cobrar con una declaración jurada para patrimonios pequeños (small estate affidavit) si el valor bruto de los bienes inmuebles y personales de la persona en California es de $208,850 o menos (muertes a partir del 1 de abril de 2025 (4/1/2025); $184,500 para muertes del 1 de abril de 2022 (4/1/2022) al 31 de marzo de 2025 (3/31/2025); $166,250 para muertes anteriores) y han pasado al menos 40 días desde la muerte. No se cuentan los autos, botes, casas móviles, bienes raíces fuera del estado, bienes en fideicomiso, bienes en tenencia conjunta (joint tenancy), bienes que pasan a un cónyuge sobreviviente, activos pagados a beneficiarios designados, cuentas con varios titulares, ni hasta $20,875 de salario no pagado. No se restan las deudas ni las hipotecas. No puede haber un caso de sucesión (probate) abierto a menos que el representante personal lo consienta. La declaración jurada se usa para bienes personales, no para bienes raíces; la notarización no es legalmente obligatoria, pero muchas instituciones la piden.

Sí. Una escritura revocable de transferencia al morir (revocable transfer on death deed) puede pasar una propiedad residencial a los beneficiarios nombrados al morir el dueño. Debe estar firmada y fechada por el dueño, firmada por dos testigos que estuvieron presentes al mismo tiempo, notarizada, y registrada ante el registrador del condado (county recorder) dentro de los 60 días después de notarizarse. No es necesario entregarla al beneficiario ni que este la acepte en vida del dueño. La ley establece el formulario que se debe usar (Prob. Code § 5642).