Leyes de lavado de dinero por estado (2026)
Cómo trata cada estado el lavado de dinero y las sanciones, según el código de cada estado.
| Estado | Lavado de dinero |
|---|---|
| Alaska | El Código Penal de Alaska (AS Título 11) no contiene ningún delito de lavado de dinero (money laundering). La ley de servicios monetarios de Alaska exige que los transmisores de dinero con licencia y sus agentes presenten ante el attorney general (fiscal general) los informes que exigen las leyes federales de reporte de transacciones en efectivo y transacciones sospechosas relacionadas con el lavado de dinero. AS Title 11 (reviewed); AS 06.55.406 |
| Arizona | Arizona gradúa el lavado de dinero (money laundering) según la conducta, no según la cantidad en dólares. El lavado de dinero en segundo grado — manejar, mover u ocultar ganancias sabiendo o teniendo razones para saber que provienen de un delito, poner bienes a disposición del crimen organizado (racketeering), estructurar transacciones o evadir requisitos de reporte, usar identidades falsas o instrumentos falsificados, u operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia — es un delito grave (felony) de clase 3 (de 2.5 a 7 años por una primera ofensa no peligrosa). El lavado de dinero en primer grado — dirigir, financiar o administrar una empresa de lavado de dinero, o lavar dinero para facilitar el terrorismo o el asesinato — es un delito grave de clase 2 (de 4 a 10 años). El lavado de dinero en tercer grado — pagar o recibir algo de valor para que un transmisor de dinero omita pasos de cumplimiento — es un delito grave de clase 6. Un patrón que sume $100,000 o más en 12 meses puede dar lugar al decomiso de bienes sustitutos por un valor del triple de la cantidad. A.R.S. § 13-2317; A.R.S. §§ 13-702(D), 13-707 |
| Arkansas | El lavado de ganancias criminales (money laundering) (criminal use of property (uso criminal de bienes)) — realizar a sabiendas una transacción con las ganancias de un delito para ocultar su origen o propiedad, evitar un requisito de reporte, o adquirir un interés en ellas, o permitir a sabiendas que sus bienes se usen para cometer un delito subyacente — es un delito grave (felony) de Clase C (de 3 a 10 años, multa de hasta $10,000). La ley no establece grados separados según la cantidad en dólares. Después de una condena, el fiscal también puede demandar por daños iguales a los bienes involucrados más los costos de la investigación. Ark. Code § 5-42-204; Ark. Code §§ 5-4-201, 5-4-401 |
| California | El lavado de dinero (money laundering) es realizar transacciones a través de instituciones financieras que involucran instrumentos monetarios por un valor de más de $5,000 dentro de 7 días, o de más de $25,000 dentro de 30 días, ya sea para promover una actividad criminal o sabiendo que el dinero proviene de una actividad criminal. Se castiga con hasta 1 año en la cárcel del condado o una pena de delito grave (felony) según el Penal Code 1170(h) (16 meses, 2 o 3 años), más una multa de hasta $250,000 o el doble del valor lavado, lo que sea mayor (hasta $500,000 o cinco veces el valor por una condena repetida). Para las sentencias por delito grave, se agregan penas consecutivas adicionales según la cantidad: 1 año por más de $50,000, 2 años por más de $150,000, 3 años por más de $1 millón, y 4 años por más de $2.5 millones. Cal. Penal Code 186.10(a), (c); 1170(h)(1) |
| Colorado | El lavado de dinero (money laundering) — realizar una transacción financiera con dinero que la persona sabe o cree que son ganancias de un delito, o mover dinero o instrumentos monetarios, para promover un delito, ocultar el origen, la propiedad o el control de las ganancias, o evitar un requisito federal de reporte — es un delito grave (felony) de clase 3 (rango presuntivo de 4 a 12 años, multa de $3,000 a $750,000). La ley no gradúa el delito según la cantidad en dólares. C.R.S. § 18-5-309; C.R.S. §§ 18-1.3-401, 18-1.3-501, 18-1.3-503 |
| Connecticut | Connecticut gradúa el lavado de dinero (money laundering) según la intención y la cantidad. Intercambiar más de $10,000 en ganancias de un delito grave (felony) para ocultar que provienen de la venta de drogas ilegales, o para ayudar a la venta de drogas o beneficiarse de ella, es de primer grado, un delito grave de Clase B (de 1 a 20 años). Hacerlo con más de $10,000 para ocultar cualquier origen criminal, o para ayudar a un delito, es de segundo grado, un delito grave de Clase C (de 1 a 10 años). Intercambiar más de $10,000 sabiendo que el intercambio ocultará el origen o ayudará a una actividad criminal es de tercer grado, un delito grave de Clase D (hasta 5 años). La misma conducta a sabiendas con cualquier cantidad es de cuarto grado, un delito menor (misdemeanor) de Clase A (hasta 1 año). Conn. Gen. Stat. §§ 53a-276 to 53a-279; Conn. Gen. Stat. §§ 53a-35a, 53a-36, 53a-41, 53a-42 |
| Delaware | Delaware no gradúa el lavado de dinero (money laundering) según la cantidad. Adquirir, ocultar, mover, gastar o invertir a sabiendas ganancias de un delito (o fondos que se cree que son ganancias de un delito), realizar transacciones con ellas, o financiar lo que uno cree que es una actividad criminal es un delito grave (felony) de Clase D (hasta 8 años). Estructurar transacciones o hacer que se omita o falsifique un informe de moneda requerido para evadir los requisitos de reporte es un delito grave de Clase G (hasta 2 años). 11 Del. C. § 951; 11 Del. C. §§ 4205, 4206 |
| Florida | Florida clasifica el lavado de dinero (money laundering) según el monto de las transacciones financieras en cualquier período de 12 meses: más de $300 pero menos de $20,000 es un delito grave (felony) de tercer grado (hasta 5 años); de $20,000 a menos de $100,000 es un delito grave de segundo grado (hasta 15 años); y $100,000 o más es un delito grave de primer grado (hasta 30 años). El tribunal también puede imponer una multa de hasta $250,000 o el doble del valor de las transacciones (hasta $500,000 o cinco veces el valor en caso de reincidencia), y la persona es responsable de una sanción civil equivalente al valor de la transacción o $25,000, lo que sea mayor. Fla. Stat. § 896.101(5)-(7); Fla. Stat. §§ 775.082, 775.083 |
| Georgia | Georgia no clasifica el lavado de dinero (money laundering) por niveles de monto. Realizar a sabiendas una transacción monetaria con ganancias de una actividad ilícita especificada, con la intención de promover esa actividad o sabiendo que está diseñada para ocultar el origen o la propiedad de las ganancias o para evitar un requisito de reporte, conlleva hasta 20 años de prisión y una multa de hasta $500,000 o el doble del monto de la transacción, lo que sea mayor. Las violaciones intencionales de las reglas estatales de reporte de moneda son delitos menores (misdemeanor), o delitos graves (felony) (hasta 5 años y $500,000) cuando favorecen otra violación o forman parte de un patrón de actividad ilegal que involucra más de $100,000 en un período de 12 meses. O.C.G.A. § 7-1-915 |
| Hawaii | El lavado de dinero (money laundering) (mover, adquirir o realizar transacciones a sabiendas con ganancias de una actividad ilícita especificada para promoverla, ocultar su origen o propiedad, o evitar un requisito de reporte, o administrar un negocio que lo hace) se aplica solo cuando el valor es de $8,000 o más. Es un delito grave (felony) de Clase C (5 años) cuando el valor es menor de $10,000, con una multa de hasta $16,000 o el doble del valor de los bienes, y un delito grave de Clase B (10 años) a partir de $10,000, con una multa de hasta $25,000 o el doble del valor. Haw. Rev. Stat. § 708A-3; Haw. Rev. Stat. §§ 706-640, 706-659, 706-660, 706-663 |
| Idaho | El lavado de dinero (money laundering) - mover, invertir, ocultar o realizar transacciones financieras a sabiendas con ganancias de actividades de crimen organizado (racketeering) o narcotráfico (o dar algo de valor para favorecerlas), incluso para ocultar el origen o evitar requisitos de reporte - es un delito grave (felony) castigado con hasta diez años de prisión y una multa de hasta $250,000 o el doble del valor de los bienes involucrados, lo que sea mayor. Idaho no clasifica el delito por monto en dólares; el tribunal también puede ordenar la restitución de los costos de investigación y enjuiciamiento. Idaho Code § 18-8201 |
| Illinois | El lavado de dinero (money laundering) es realizar una transacción financiera con bienes que se sabe que son ganancias de una actividad ilícita para promover esa actividad, ocultar su origen o propiedad, o evitar un requisito estatal de reporte (y las transferencias relacionadas de instrumentos monetarios). Los grados dependen del valor lavado: hasta $10,000 es un delito grave (felony) de Clase 3 (de 2 a 5 años); más de $10,000 y hasta $100,000 es un delito grave de Clase 2 (de 3 a 7 años); más de $100,000 y hasta $500,000 es un delito grave de Clase 1 (de 4 a 15 años); y más de $500,000 es un delito grave de Clase 1 sin posibilidad de libertad a prueba (probation). El lavado destinado a promover una actividad delictiva especificada conforme a la subsección (a)(2) es un delito grave de Clase X (de 6 a 30 años). 720 ILCS 5/29B-1(a), (c); 730 ILCS 5/5-4.5-25, -30, -35, -40 |
| Indiana | El lavado de dinero (money laundering) es adquirir, ocultar, poseer, mover, realizar transacciones con o invertir a sabiendas o intencionalmente las ganancias de una actividad delictiva, sabiendo que provienen de un delito. Es un delito grave (felony) de Nivel 6 (de 6 meses a 2.5 años), un delito grave de Nivel 5 (de 1 a 6 años) si las ganancias valen $50,000 o más o el propósito es el terrorismo u obtener un arma de destrucción masiva, y un delito grave de Nivel 4 (de 2 a 12 años) si se dan ambas cosas. Hay defensas por ayudar en incautaciones legales y por honorarios de abogado de buena fe. IC 35-45-15-5; IC 35-50-2-5.5, -6, -7 |
| Iowa | El lavado de dinero (money laundering) - transportar, recibir o realizar transacciones a sabiendas con ganancias de una actividad ilícita, poner bienes a disposición para favorecer una actividad ilícita especificada, o realizar transacciones para ocultar el origen de las ganancias o evitar requisitos de reporte - es un delito grave (felony) de clase C, castigado con hasta diez años y una multa de hasta $10,000 o el doble del valor de los bienes, lo que sea mayor. Administrar un negocio de transacciones de lavado es un delito grave de clase D (hasta cinco años, multa de hasta $7,500 o el doble del valor). Iowa no clasifica el delito por monto en dólares; los infractores también enfrentan una sanción civil de tres veces el valor de los bienes, y los bienes están sujetos a decomiso. Iowa Code § 706B.2 |
| Kansas | La ley de Kansas sobre el lavado de dinero (money laundering) abarca las ganancias de delitos de drogas: recibir o negociar a sabiendas con ganancias de drogas, financiar u ocultar bienes destinados a delitos de drogas, administrar transferencias de ganancias de drogas, o estructurar transacciones para ocultarlas o evitar el reporte. Se clasifica en la tabla de sentencias de drogas según el valor de las ganancias: menos de $5,000 es un delito grave (felony) de drogas de nivel de gravedad 5; de $5,000 a menos de $100,000, nivel 4; de $100,000 a menos de $250,000, nivel 3; de $250,000 a menos de $500,000, nivel 2; y $500,000 o más, nivel 1. K.S.A. 21-5716 |
| Louisiana | El lavado de dinero (money laundering) se clasifica según el valor de los fondos: menos de $3,000 - hasta 6 meses, una multa de hasta $1,000, o ambas; de $3,000 a menos de $20,000 - de 2 a 10 años con o sin trabajos forzados y una multa de hasta $10,000; de $20,000 a menos de $100,000 - de 2 a 20 años con trabajos forzados y una multa de hasta $20,000; $100,000 o más - de 2 a 50 años con trabajos forzados y una multa de hasta $50,000. La. R.S. 14:230(E) |
| Maryland | El delito estatal de lavado de dinero (money laundering) de Maryland abarca las ganancias de drogas: con la intención de promover un delito de drogas o de ocultar el origen o la propiedad de las ganancias de un delito de drogas, recibir, transferir, invertir o realizar a sabiendas una transacción financiera que involucre ganancias (definidas como dinero o bienes con un valor de más de $10,000) derivadas de un delito de drogas. Es un delito grave (felony) castigado, en una primera violación, con hasta 5 años y/o una multa de hasta la cantidad mayor entre $250,000 o el doble del valor de las ganancias, y en una violación posterior con hasta 10 años y/o la cantidad mayor entre $500,000 o cinco veces las ganancias. Cada transacción es una violación aparte; la ley no se gradúa por monto por encima del umbral de $10,000. Md. Code, Crim. Law § 5-623 |
| Massachusetts | El lavado de dinero (money laundering) - transportar, poseer o realizar transacciones a sabiendas con dinero o bienes derivados de una actividad delictiva para promover un delito, ocultar o disfrazar su naturaleza, origen o propiedad, o evitar requisitos de reporte, o dirigir esas transacciones - es un delito grave (felony) castigado con hasta 6 años en prisión estatal y/o una multa de hasta $250,000 o el doble del valor de los bienes, lo que sea mayor. Una segunda infracción o posterior conlleva de 2 a 8 años y/o una multa de hasta $500,000 o tres veces el valor. La ley no se gradúa por monto. G.L. c. 267A, § 2 |
| Michigan | El lavado de dinero (money laundering) (realizar a sabiendas una transacción o negociar de otro modo con las ganancias de un delito especificado) se clasifica por grados. El cuarto grado es un delito menor (misdemeanor) con hasta 2 años y una multa de hasta $10,000 o el doble de las ganancias. El tercer grado se aplica cuando las ganancias son de $10,000 o más, o el delito fue un delito de drogas, o el acto tenía como fin promover un delito, ocultar las ganancias o evitar el reporte - un delito grave (felony) con hasta 5 años y $50,000 (o el doble de las ganancias). El segundo grado ($10,000 o más más un delito de drogas o la intención especificada) conlleva hasta 10 años y $100,000; el primer grado ($10,000 o más, un delito de drogas y la intención especificada) conlleva hasta 20 años y $500,000. Los montos pueden sumarse durante 30 días. MCL 750.411l, 750.411m, 750.411n, 750.411o |
| Minnesota | Minnesota procesa el lavado de dinero (money laundering) como ocultación de ganancias delictivas: realizar una transacción que involucre instrumentos monetarios con un valor de más de $5,000 sabiendo o teniendo razones para saber que son ganancias de un delito grave (felony) conforme al código penal o las leyes de drogas es un delito grave con hasta 10 años y/o una multa de $100,000. Dedicarse a un negocio cuyo propósito principal o secundario es ocultar ganancias de delitos graves es un delito grave con hasta 20 años y/o una multa de $1,000,000. Minn. Stat. §§ 609.496, 609.497 |
| Mississippi | Realizar a sabiendas una transacción financiera con las ganancias de una actividad ilícita especificada para promover esa actividad, ocultar las ganancias o evitar un requisito de reporte, o mover esos fondos hacia Mississippi, desde Mississippi o a través de Mississippi, es lavado de dinero (money laundering). La pena es de hasta 20 años de prisión y/o una multa de hasta $500,000 o el doble del valor involucrado, lo que sea mayor; la ley no fija niveles por monto. También puede aplicarse una sanción civil de hasta el valor involucrado o $10,000, lo que sea mayor. Miss. Code Ann. § 97-23-101 |
| Missouri | El lavado de dinero (money laundering) es realizar o intentar realizar una transacción financiera (incluidas las criptomonedas) para promover una actividad delictiva, o para ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control de las ganancias delictivas, entre otros propósitos indicados. Es un delito grave (felony) de clase B (de 5 a 15 años), y también puede imponerse una multa de hasta $500,000 o el doble del monto involucrado, lo que sea mayor. La ley no tiene niveles por monto. RSMo § 574.105; §§ 558.011, 558.002 |
| Montana | El lavado de dinero (money laundering) es recibir o negociar a sabiendas con las ganancias de una actividad ilícita, proporcionar algo de valor para favorecer una actividad ilícita, mover esas ganancias, o realizar una transacción diseñada para ocultarlas o evitar el reporte federal. Conlleva hasta $1,500 y/o seis meses de cárcel, pero si las ganancias o el artículo de valor exceden $1,500, o el lavado forma parte de un plan común, conlleva hasta 20 años en prisión estatal y/o una multa de hasta $50,000. El dinero, los bienes y los inmuebles involucrados deben decomisarse. MCA 45-6-341 |
| Nevada | Realizar a sabiendas una transacción financiera con las ganancias de una actividad ilícita (crimen organizado (racketeering) o cualquier delito grave (felony)), o transportarlas, para favorecer una actividad ilícita, ocultar las ganancias o evadir un requisito de reporte; realizar una transacción que involucre $5,000 o más que se sabe que provienen de una actividad ilícita; o estructurar una transacción para evadir el reporte, es un delito grave de categoría C (de 1 a 5 años y una multa de hasta $10,000). Cada transacción o bien con un valor de $5,000 o más es un delito aparte; no hay otros niveles por monto. NRS 207.195; NRS 193.130, 193.140, 193.150 |
| New Jersey | El lavado de dinero (money laundering) (poseer, transportar o negociar con bienes que una persona sabe o razonablemente debería creer que provienen de un delito, para promover el delito, ocultar su origen o evitar los requisitos de reporte, o dirigir esas transacciones) se clasifica según el monto: $500,000 o más es un delito de primer grado (con un impedimento de libertad condicional (parole) de un tercio a la mitad de la sentencia); de $75,000 a menos de $500,000 es un delito de segundo grado; un monto menor es un delito de tercer grado. El tribunal puede imponer una multa de hasta $500,000, y la sentencia se cumple de forma consecutiva a la sentencia por el delito subyacente. N.J.S. 2C:21-25, 2C:21-27 |
| New Mexico | Conforme a la Money Laundering Act, es un delito realizar a sabiendas una transacción financiera con las ganancias de una actividad ilícita especificada para ocultar su origen o evitar requisitos de reporte, para favorecer otra actividad ilícita, o transportar o proporcionar esos bienes con esos fines. El grado depende del monto: $10,000 o menos, delito menor (misdemeanor); más de $10,000 y hasta $50,000, delito grave (felony) de cuarto grado; más de $50,000 y hasta $100,000, delito grave de tercer grado; más de $100,000, delito grave de segundo grado. También se aplica una sanción civil de tres veces el valor de los bienes. NMSA 1978, § 30-51-4; § 31-18-15(A); § 31-19-1 |
| New York | El lavado de dinero (money laundering) se clasifica según el monto y el origen. Cuarto grado, delito grave (felony) de clase E (hasta cuatro años): transacciones que exceden $5,000 (o $10,000 en algunas formas). Tercer grado, delito grave de clase D (hasta siete años): más de $10,000 de ganancias de venta de drogas o $50,000 de otras ganancias delictivas. Segundo grado, delito grave de clase C (hasta 15 años): más de $50,000 de ganancias de drogas o $100,000 de ganancias de otros delitos graves. Primer grado, delito grave de clase B (hasta 25 años): más de $500,000 de ganancias de drogas o $1,000,000 de ganancias de delitos graves de clase A, B o C. N.Y. Penal Law §§ 470.05, 470.10, 470.15, 470.20; N.Y. Penal Law §§ 70.00, 70.15 |
| North Carolina | El lavado de dinero (money laundering) (adquirir, ocultar, transferir o realizar transacciones con ganancias de un delito, o usarlas para promover un delito, a sabiendas y de forma intencional, con conocimiento de la actividad delictiva) es un delito grave (felony) de Clase H cuando la cantidad es menor de $100,000 y un delito grave de Clase C a partir de $100,000. Las ganancias relacionadas de un mismo esquema pueden sumarse para determinar la clase. N.C. Gen. Stat. § 14-118.8 |
| Ohio | El lavado de dinero (money laundering) (realizar a sabiendas una transacción con ganancias de una actividad ilegal para promover una actividad corrupta o para ocultar su origen o evitar los requisitos de reporte, realizar transacciones con ganancias conocidas de actividad corrupta de más de $10,000, incluido el fraccionamiento (structuring), o negociar con bienes que la policía presenta como ganancias de un delito) es un delito grave (felony) de tercer grado sin importar la cantidad (una condena definida de nueve a 36 meses). El tribunal puede agregar una multa de $7,500 o el doble del valor de los bienes, lo que sea mayor, y una multa adicional de tres veces el valor de los bienes involucrados. R.C. 1315.55, 1315.99(C); R.C. 2929.14, 2929.18, 2929.24, 2929.28 |
| Oklahoma | Los delitos de lavado de dinero (money laundering) de Oklahoma están vinculados a delitos de drogas. Ocultar o negociar a sabiendas con ganancias de un delito de drogas, financiar delitos de drogas, mover ganancias de drogas, o realizar una transacción diseñada para ocultar ganancias de drogas o evitar un requisito de reporte es un delito grave (felony) de Clase C2 que se castiga con hasta siete (7) años de prisión, una multa de hasta $50,000, o ambas. Las violaciones de la Drug Money Laundering and Wire Transmitter Act (como transacciones financieras con ganancias de actividades de drogas) son delitos graves que se castigan con dos (2) a diez (10) años, una multa de hasta $50,000 o el doble del monto de la transacción, lo que sea mayor, o ambas. Las leyes no establecen grados según la cantidad. 63 O.S. §§ 2-503.1, 2-503.1c, 2-503.1h; 21 O.S. § 20M |
| Oregon | El lavado de un instrumento monetario (money laundering) (realizar una transacción financiera o mover dinero que se sabe que son ganancias de una actividad ilegal para promover la actividad, ocultar el origen o la propiedad, o evitar un requisito federal de reporte) es un delito grave (felony) de Clase B (hasta 10 años), con cualquier cantidad. Participar a sabiendas en una transacción financiera con bienes de más de $10,000 que son ganancias de una actividad ilegal es un delito grave de Clase C (hasta 5 años). Para cualquiera de los dos delitos, el tribunal puede agregar una multa igual al valor de los bienes involucrados. ORS 164.170, 164.172 |
| Pennsylvania | Negociar con ganancias de actividades ilegales (dealing in proceeds of unlawful activities) (money laundering) es realizar una transacción financiera con bienes que se sabe que son ganancias de una actividad ilegal (cualquier actividad clasificada como delito menor (misdemeanor) de primer grado o superior) para promover esa actividad o para ocultar la naturaleza, el origen, la propiedad o el control de las ganancias, o para evitar un requisito estatal o federal de reporte. Es un delito grave (felony) de primer grado, castigable con hasta 20 años y una multa de $100,000 o el doble del valor de los bienes, lo que sea mayor. La persona también tiene responsabilidad civil ante el Commonwealth por la cantidad mayor entre el valor de los bienes o $10,000. La ley no tiene grados según la cantidad. 18 Pa.C.S. § 5111 |
| Rhode Island | El lavado de instrumentos monetarios (money laundering) es realizar o intentar una transacción financiera para promover una actividad ilegal específica, para ocultar o disfrazar la naturaleza, el origen, la propiedad o el control de sus ganancias, o para evitar un requisito estatal o federal de reporte, o sabiendo que los bienes son ganancias de (o se usaron para facilitar) una actividad ilegal que constituye delito grave (felony). Se castiga con hasta veinte (20) años, una multa de hasta $500,000 o el doble del valor de los bienes involucrados (lo que sea mayor), o ambas, y la persona es responsable de una multa civil de hasta la cantidad mayor entre el valor de los bienes o $10,000. La ley no establece grados según la cantidad. R.I. Gen. Laws § 11-9.1-15 |
| South Carolina | Realizar una transacción financiera con bienes que se sabe que son ganancias de una actividad ilegal, con la intención de promover una actividad ilegal o sabiendo que está diseñada para ocultar o disfrazar las ganancias, mover esos fondos hacia o desde los Estados Unidos, o negociar con bienes que un oficial presenta como ganancias de un delito (money laundering) es un delito grave (felony) que se clasifica según el valor total de las transacciones en un período de 12 meses: más de $300 pero menos de $20,000 es un delito grave de Clase F (hasta 5 años); de $20,000 a menos de $100,000 es un delito grave de Clase E (hasta 10 años); y $100,000 o más es un delito grave de Clase C (hasta 20 años). La multa es de hasta $250,000 o el doble del valor de la transacción, lo que sea mayor ($500,000 o cinco veces el valor en una infracción repetida), y la persona tiene responsabilidad civil por la cantidad mayor entre el valor de los bienes o $10,000. S.C. Code § 35-11-740; § 16-1-20 |
| Tennessee | Tennessee no clasifica el lavado de dinero (money laundering) según la cantidad. Realizar una transacción financiera con ganancias derivadas de un delito para ocultar su origen o propiedad, usar las ganancias para promover una actividad ilegal específica, o lavar bienes que un oficial presenta como ganancias (operación encubierta) es un delito grave (felony) de Clase B (de 8 a 30 años, multa de hasta $25,000). Un negocio o empresa que maneja a sabiendas ganancias de un delito comete un delito grave de Clase E castigable solo con una multa de $5,000 más el decomiso, que sube a delito grave de Clase B en cinco o más ocasiones separadas. Tenn. Code Ann. § 39-14-903; Tenn. Code Ann. § 40-35-111 |
| Texas | El lavado de dinero (money laundering) (adquirir, ocultar, transferir o invertir a sabiendas ganancias de una actividad delictiva, o financiar una actividad delictiva) se clasifica según el valor: de $2,500 a menos de $30,000, delito grave de cárcel estatal (state jail felony) (de 180 días a 2 años); de $30,000 a menos de $150,000, delito grave (felony) de tercer grado (de 2 a 10 años); de $150,000 a menos de $300,000, delito grave de segundo grado (de 2 a 20 años); $300,000 o más, delito grave de primer grado (de 5 a 99 años o cadena perpetua). Las ganancias de un mismo esquema pueden sumarse. Tex. Penal Code § 34.02(e)-(f); Tex. Penal Code §§ 12.21-12.35 |
| Utah | Utah no clasifica el lavado de dinero (money laundering) según la cantidad. Recibir, transportar o adquirir a sabiendas ganancias de una actividad ilegal, poner las ganancias a disposición para promover una actividad ilegal, o realizar una transacción para promoverla, ocultar las ganancias o evitar las reglas de reporte es un delito grave (felony) de segundo grado (de 1 a 15 años, multa de hasta $10,000). Cada acto que mueve más de $10,000 es una violación separada. Utah Code § 76-9-1602; Utah Code §§ 76-3-203, 76-3-204, 76-3-205, 76-3-301 |
| Virginia | Virginia no clasifica el lavado de dinero (money laundering) según la cantidad. Realizar a sabiendas una transacción financiera con ganancias de cualquier delito grave (felony) se castiga con hasta 40 años de prisión y/o una multa de hasta $500,000. Convertir efectivo en instrumentos negociables o fondos electrónicos a cambio de pago, sabiendo que son ganancias de un delito grave, es un delito menor (misdemeanor) de Clase 1, y un delito grave de Clase 6 si reincide. Va. Code § 18.2-246.3; Va. Code §§ 18.2-10, 18.2-11 |
| Washington | Washington no clasifica el lavado de dinero (money laundering) según la cantidad. Realizar o intentar una transacción financiera que involucra ganancias de una actividad ilegal específica es lavado de dinero cuando la persona sabe que los bienes son esas ganancias, sabe que la transacción está diseñada para ocultar o disfrazar la naturaleza, el origen o la propiedad de las ganancias, o sabe que está diseñada para evitar un requisito federal de reporte; es un delito grave (felony) de clase B (hasta 10 años y $20,000). RCW 9A.83.020; RCW 9A.20.021 |
| West Virginia | Realizar una transacción financiera con ganancias de actividades delictivas de la lista, con la intención de promover el delito o sabiendo que está diseñada para ocultar las ganancias o evitar los requisitos de reporte (money laundering), se clasifica según la cantidad: menos de $1,000 es un delito menor (misdemeanor) (hasta 1 año de cárcel y/o una multa de $1,000); de $1,000 a $20,000 es un delito grave (felony) (1-5 años y/o una multa de $1,000-$10,000); más de $20,000 es un delito grave (2-10 años y/o una multa de $5,000-$25,000). Los bienes involucrados pueden ser decomisados, y el tribunal puede ordenar que se devuelvan a las víctimas. W. Va. Code §§ 61-15-2, 61-15-1, 61-15-3 |
| Wisconsin | Recibir o negociar a sabiendas con ganancias que se sabe que provienen de una actividad ilegal, financiar o mover esas ganancias, proporcionar dinero para promover un delito, o realizar una transacción diseñada para ocultar las ganancias o evitar el reporte federal (money laundering) se clasifica según el valor total: hasta $2,500 es un delito menor (misdemeanor) de Clase A (hasta 9 meses y/o $10,000); más de $2,500 hasta $5,000 es un delito grave (felony) de Clase I; más de $5,000 hasta $10,000 es un delito grave de Clase H; más de $10,000 hasta $100,000 es un delito grave de Clase G (hasta 10 años y/o $25,000); más de $100,000 es un delito grave de Clase F (hasta 12.5 años y/o $25,000). Una institución financiera que cumplió con las reglas federales de reporte no es responsable. Wis. Stat. § 943.895; Wis. Stat. §§ 939.50, 939.51 |
| Wyoming | Transportar o poseer bienes que uno sabe o razonablemente debería saber que son ganancias de un delito, dirigir o financiar esas transferencias, o realizar una transacción con esos bienes para promover un delito, ocultar su origen o propiedad, o evadir los requisitos de reporte es lavado de dinero (money laundering): un delito grave (felony) con hasta 10 años y/o una multa de $10,000. Wyoming no clasifica el delito según la cantidad. Los bancos y cooperativas de crédito asegurados y sus empleados que manejan transacciones de clientes están exentos a menos que un empleado actúe con intención delictiva. W.S. 6-3-1102 |
Información legal general, no asesoría legal. Las leyes cambian y las reglas locales pueden variar; consulte la fuente oficial enlazada o hable con un abogado sobre su situación.