Leyes de robo de identidad y fraude por estado (2026)
Cómo presenta cargos cada estado por fraude y robo de identidad y las sanciones máximas, según el código penal de cada estado.
| Estado | Fraude y robo de identidad |
|---|---|
| Alabama | El robo de identidad (identity theft) (usar la información de identificación de alguien sin permiso, con la intención de defraudar, para acceder a sus finanzas, obtener bienes, servicios, documentos de identidad o un empleo) siempre es un delito grave (felony) en Alabama: un delito grave de Clase B, castigado con 2 a 20 años. El tráfico de identidades robadas también es un delito grave de Clase B; poseer documentos de identidad de una persona cinco veces, o información de identificación de cinco o más personas, crea una presunción de intención de traficar. El proceso debe iniciarse dentro de siete años. La posesión ilegal o el uso fraudulento de una tarjeta de crédito o débito (robada, cancelada o no autorizada) es un delito grave de Clase D (de 1 año y 1 día a 5 años), y el robo de una tarjeta de crédito o débito es hurto en tercer grado, un delito grave de Clase D. Ala. Code §§ 13A-8-192, 13A-8-193, 13A-9-14, 13A-8-4.1(c) |
| Alaska | Alaska acusa el robo de identidad (identity theft) como suplantación delictiva (criminal impersonation). Poseer el dispositivo de acceso (como una tarjeta de crédito) o el documento de identificación de otra persona y, sin autorización, usarlo para obtener una identificación falsa, abrir una cuenta bancaria, obtener un dispositivo de acceso u obtener bienes o servicios, dañando de forma imprudente la reputación financiera de esa persona, es suplantación delictiva en primer grado, un delito grave (felony) de Clase B (hasta 10 años, hasta $100,000). Asumir una identidad falsa o fingir representar a alguien para defraudar u obtener un beneficio es suplantación delictiva en segundo grado, un delito menor (misdemeanor) de Clase A (hasta un año, hasta $25,000). El uso fraudulento de una tarjeta de crédito o identificación robada, falsificada, revocada o no autorizada es un delito menor de Clase A por menos de $75, un delito grave de Clase C de $75 a $24,999 y un delito grave de Clase B a partir de $25,000; obtener un dispositivo de acceso o una identificación mediante fraude es un delito grave de Clase C. AS 11.46.565, 11.46.570, 11.46.285, 11.46.290; AS 12.55.035, 12.55.125, 12.55.135 |
| Arizona | Tomar la identidad de otra persona o entidad (tomar, comprar, hacer, poseer o usar a sabiendas la información de identificación de alguien sin su consentimiento para cualquier propósito ilegal, para causar una pérdida, o para obtener o conservar un empleo), es un delito grave (felony) de clase 4, sin importar si la víctima realmente pierde dinero. Se convierte en agravado, un delito grave de clase 3, si involucra a tres o más víctimas, causa una pérdida de $1,000 o más, o se hace para obtener empleo. El uso fraudulento de una tarjeta de crédito es un delito menor (misdemeanor) de clase 1, un delito grave de clase 6 si se obtienen o intentan obtener de $250 a menos de $1,000 en un período de seis meses, y un delito grave de clase 5 si es de $1,000 o más. A.R.S. §§ 13-2008, 13-2009, 13-2105 |
| Arkansas | En Arkansas, el robo de identidad (identity theft) se llama fraude de identidad (identity fraud) (§ 5-37-227). El fraude de identidad financiero (por ejemplo, usar la información de identificación de otra persona para obtener registros o presentarlos a una institución financiera, usar un lector de tarjetas (card skimmer), o transferir la información financiera de alguien) es un delito grave (felony) de Clase C (de 3 a 10 años), o un delito grave de Clase B (de 5 a 20 años) si la víctima es de edad avanzada o tiene una discapacidad. El fraude de identidad no financiero es un delito grave de Clase D, o de Clase C si la víctima es de edad avanzada o tiene una discapacidad. El uso fraudulento de una tarjeta de crédito o débito se clasifica según el valor obtenido en cualquier período de seis meses: $1,000 o menos es un delito menor (misdemeanor) de Clase A (hasta 1 año); de más de $1,000 hasta $5,000, un delito grave de Clase D; de más de $5,000 pero menos de $25,000, un delito grave de Clase C; y $25,000 o más, un delito grave de Clase B. Ark. Code §§ 5-37-227, 5-37-207(b); 5-4-401; 5-4-201 |
| California | El robo de identidad (identity theft) (Penal Code § 530.5(a)) es obtener intencionalmente la información de identificación personal de otra persona y usarla con un fin ilegal (como obtener crédito, bienes, servicios, bienes inmuebles o información médica) sin su consentimiento; no es necesario que alguien realmente pierda dinero. Puede acusarse como delito menor (misdemeanor) o delito grave (felony): hasta 1 año en la cárcel del condado y/o una multa, o 16 meses, 2 o 3 años según Penal Code § 1170(h). Adquirir o conservar la información de identificación de alguien con intención de defraudar es un delito menor (hasta 1 año en la cárcel del condado y/o una multa), pero puede acusarse como delito grave (16 meses, 2 o 3 años) después de una condena previa según esta sección o cuando se trata de la información de 10 o más personas. Vender o transferir la información de identificación de alguien con intención de defraudar también puede acusarse de cualquiera de las dos formas. El uso indebido de tarjetas de acceso (crédito) está cubierto por Penal Code §§ 484e-484g. Cal. Pen. Code §§ 530.5(a), (c), (d), 484e-484g; CALCRIM No. 2040 |
| Colorado | El robo de identidad (identity theft) al usar a sabiendas la información de identificación o el dispositivo financiero de otra persona sin permiso para obtener dinero, crédito, bienes o servicios, o al falsificar un instrumento o dispositivo financiero que contenga esa información, es un delito grave (felony) de clase 4 (2 a 6 años). Poseer la información o el dispositivo de otra persona con la intención de usarlos, o usarlos para solicitar crédito o un documento del gobierno, es un delito menor (misdemeanor) de clase 2, pero es un delito grave de clase 5 si involucra tres o más dispositivos o la información de tres o más personas. La posesión delictiva de un dispositivo financiero perdido o robado (como una tarjeta de crédito) es un delito menor de clase 2, o un delito grave de clase 5 si se trata de tres o más dispositivos emitidos a por lo menos dos titulares de cuenta. C.R.S. §§ 18-5-902, 18-5-903 |
| Connecticut | El robo de identidad (identity theft) (usar a sabiendas la información de identificación de otra persona para obtener dinero, crédito, bienes, servicios, propiedades o información médica sin su consentimiento) es siempre un delito grave (felony) en Connecticut. El delito básico es robo de identidad en tercer grado, un delito grave de Class D (hasta cinco años). Es en segundo grado, un delito grave de Class C, si el valor obtenido supera $5,000 o la víctima tiene 60 años o más, y en primer grado, un delito grave de Class B, si el valor supera $10,000 (o $5,000 cuando la víctima tiene 60 años o más). El uso indebido de tarjetas de crédito o débito se acusa según las leyes sobre tarjetas de pago: el uso ilegal de una tarjeta de pago es un delito menor (misdemeanor) de Class A si el valor obtenido es de $500 o menos en cualquier período de seis meses, y un delito grave de Class D si supera $500. Conn. Gen. Stat. §§ 53a-129a to 53a-129d, 53a-128d, 53a-128i; Conn. Gen. Stat. §§ 53a-35a, 53a-36, 53a-41, 53a-42 |
| Delaware | El robo de identidad (identity theft), obtener, usar, vender o transferir a sabiendas o de forma imprudente la información de identificación de otra persona sin su consentimiento para cometer o ayudar a cometer un delito, es un delito grave (felony) de class D en Delaware (hasta 8 años). El fraude con tarjetas de crédito o débito se acusa como uso ilegal de una tarjeta de pago: un delito menor (misdemeanor) de class A si el valor obtenido o buscado es menor de $1,500, y un delito grave de class G a partir de $1,500; cuando la víctima tiene 62 años o más, es por lo menos un delito grave de class G. 11 Del. C. §§ 854, 903; 11 Del. C. §§ 4205, 4206 |
| District of Columbia | El robo de identidad (identity theft) en D.C. incluye usar a sabiendas la información de identificación personal de alguien sin su consentimiento para obtener bienes de forma fraudulenta, recopilarla para hacerlo o para pasarla a otros, o usarla para identificarse al ser arrestado o para ocultar un delito. Es de primer grado (hasta 10 años, y una multa de hasta el doble del valor obtenido o del perjuicio económico, si es mayor) cuando los bienes o la pérdida son de $1,000 o más, y de segundo grado (hasta 180 días) cuando tienen algún valor o cuando otra persona es acusada o arrestada falsamente a causa de ello. El fraude con tarjeta de crédito (usar la tarjeta o el número de otra persona sin su consentimiento, una tarjeta revocada o alterada, o una tarjeta del empleador para fines personales) es sancionable con hasta 180 días, o hasta 10 años si el valor es de $1,000 o más. D.C. Code §§ 22-3227.02, 22-3227.03, 22-3223 |
| Florida | Florida llama al robo de identidad (identity theft) uso delictivo de información de identificación personal (criminal use of personal identification information). Usar intencionalmente y de forma fraudulenta la información de identificación de otra persona sin su consentimiento (o poseerla con la intención de hacerlo) es un delito grave (felony) de tercer grado (hasta 5 años). Es un delito grave de segundo grado con una pena mínima obligatoria de 3 años si el monto involucrado es de $5,000 o más o hay de 10 a 19 víctimas, y un delito grave de primer grado si el monto es de $50,000 o más o hay de 20 a 29 víctimas, con penas mínimas obligatorias más largas. El uso fraudulento de una tarjeta de crédito es un delito menor (misdemeanor) de primer grado si se usa dos veces o menos en 6 meses y por menos de $100, y un delito grave de tercer grado si se usa más de dos veces o por $100 o más en 6 meses. Fla. Stat. §§ 817.568(2), 817.61, 817.67; Fla. Stat. §§ 775.082, 775.083 |
| Georgia | El fraude de identidad (identity fraud), también conocido como robo de identidad (identity theft), es usar o poseer intencionalmente y de forma fraudulenta la información de identificación de otra persona sin autorización o consentimiento, crear información de identificación ficticia para cometer un delito o fraude, o aceptar a sabiendas información de identificación fraudulenta. Es un delito grave (felony): 'imprisonment for not less than one nor more than ten years or a fine not to exceed $100,000.00,' (prisión de no menos de uno ni más de diez años o una multa que no exceda $100,000.00), o ambas, por un primer delito, y de tres a 15 años, una multa de hasta $250,000.00, o ambas, por un segundo delito o posterior. El fraude con tarjetas de transacciones financieras (crédito/débito) se clasifica según el valor: cuando el total no supera $100.00 en un período de seis meses, la pena es una multa de no más de $1,000.00 o de uno a dos años, o ambas; por encima de $100.00, es un delito grave con una multa de hasta $5,000.00, de uno a tres años, o ambas. O.C.G.A. §§ 16-9-121; 16-9-126(a); 16-9-33(c); 16-9-38 |
| Hawaii | El robo de identidad (identity theft) en Hawaii es transmitir la información personal de otra persona (de forma oral, escrita o electrónica) con la intención de cometer un robo u otro delito, y siempre es un delito grave (felony). Es un delito grave de class C (hasta 5 años) cuando la intención es cometer un robo en tercer o cuarto grado, un delito grave de class B (hasta 10 años) cuando la intención es un robo en segundo grado, y un delito grave de class A (20 años) cuando la intención es un robo en primer grado o facilitar delitos graves como asesinato, secuestro o extorsión. El uso fraudulento de una tarjeta de crédito (o número de tarjeta) es un delito grave de class C si se obtienen o se intentan obtener más de $300 en cualquier período de seis meses, y un delito menor (misdemeanor) si es de $300 o menos. HRS §§ 708-839.6, 708-839.7, 708-839.8, 708-8100; HRS §§ 706-660, 706-663, 706-640 |
| Idaho | En Idaho, el robo de identidad (identity theft) se llama apropiación indebida de información de identificación personal (misappropriation of personal identifying information): obtener o registrar la información de identificación de otra persona sin permiso, con la intención de usarla para obtener crédito, dinero, bienes o servicios sin el consentimiento de esa persona. Siempre es un delito grave (felony), sancionable con una multa de hasta $50,000, hasta cinco (5) años en la prisión estatal, o ambas. El uso fraudulento de una tarjeta de crédito o débito (una "financial transaction card") es un delito menor (misdemeanor) (hasta $1,000 y/o un (1) año en la cárcel del condado), a menos que el valor al por menor de los bienes obtenidos o que se intentó obtener supere $300, lo que lo convierte en un delito grave con el mismo máximo de cinco años/$50,000. La posesión delictiva de una tarjeta o número de tarjeta es un delito grave, y robar una tarjeta o número de tarjeta es robo mayor (grand theft). Idaho Code §§ 18-3126, 18-3124, 18-3125, 18-3128, 18-2407(1)(b)3. |
| Illinois | El robo de identidad (identity theft) es usar a sabiendas la información o los documentos de identificación de otra persona para obtener de forma fraudulenta crédito, dinero, bienes, servicios o propiedades, u obtener, poseer, vender o usar esa información para cometer un delito grave (felony) o sabiendo que fue robada. Siempre es un delito grave: usar la identidad de alguien para obtener bienes que no superen $300 es un delito grave de Class 4, más de $300 hasta $2,000 un delito grave de Class 3, más de $2,000 hasta $10,000 un delito grave de Class 2, más de $10,000 hasta $100,000 un delito grave de Class 1, y más de $100,000 un delito grave de Class X; la mayoría de las otras formas son delitos graves de Class 3, con grados más altos por delitos repetidos, víctimas que son militares en servicio activo, y tres o más víctimas dentro de 12 meses. El robo de identidad agravado se aplica cuando la víctima tiene 60 años o más o tiene una discapacidad. Usar una tarjeta de crédito o débito robada, falsificada, vencida o revocada con intención de defraudar es un delito grave de Class 4 si el valor obtenido o buscado no supera $300 en cualquier período de 6 meses, y un delito grave de Class 3 por encima de eso. 720 ILCS 5/16-30(a), (b), (e)(1); 720 ILCS 5/17-36 |
| Indiana | En Indiana, el robo de identidad (identity theft) se llama engaño de identidad (identity deception): con la intención de dañar o defraudar a otra persona, obtener, poseer, transferir o usar a sabiendas o intencionalmente la información de identificación de alguien para hacerse pasar por esa persona. Es un delito grave (felony) de Level 6, y un delito grave de Level 5 si involucra la información de más de 100 personas, causa un fraude o daño por un valor de por lo menos $50,000, o usa la información del propio hijo menor, dependiente o pupilo del infractor. No es defensa que nadie haya sido realmente perjudicado. El fraude con tarjetas de crédito y otros fraudes financieros por lo general se acusan según la ley de fraude, un delito menor (misdemeanor) de Class A que se convierte en un delito grave de Level 6 cuando, por ejemplo, la pérdida es de por lo menos $750 pero menos de $50,000, la víctima es un adulto en peligro o un menor, o la persona tiene una condena previa reciente de tipo fraude. Ind. Code §§ 35-43-5-3.5, 35-43-5-4(a)-(b) (IPAC compilation, Indiana Code 2022) |
| Iowa | El robo de identidad (identity theft) es usar o tratar de usar de forma fraudulenta la información de identificación de otra persona (como el nombre, el número de Seguro Social o los números de cuenta o de tarjeta de crédito) para obtener crédito, bienes, servicios u otro beneficio. Es un delito menor agravado (aggravated misdemeanor) si el valor es de $1,500 o menos, un delito grave (felony) de clase "D" si es de más de $1,500 hasta $10,000, y un delito grave de clase "C" si es de más de $10,000. Usar una tarjeta de crédito sabiendo que es robada, falsificada, revocada o de otra forma no autorizada se clasifica según los mismos niveles de valor: delito menor agravado por $1,500 o menos, delito grave de clase "D" por más de $1,500 hasta $10,000, y delito grave de clase "C" por más de $10,000. Iowa Code §§ 715A.8(2)-(3), 715A.6 (Iowa Code 2026) |
| Kansas | El robo de identidad (identity theft) es obtener, poseer, transferir, usar, vender o comprar la información de identificación personal de otra persona (como el nombre, el número de Seguro Social, los números de cuenta o de tarjeta, o las contraseñas) con intención de defraudar para recibir un beneficio, o para hacerse pasar por esa persona de modo que sufra un daño económico o corporal. Es un delito grave (felony) de nivel de gravedad 8, de tipo no contra las personas (nonperson), o un delito grave de nivel de gravedad 5, de tipo no contra las personas, si la pérdida monetaria de las víctimas es de más de $100,000; el fraude de identidad (información falsa para obtener un documento de identificación, o falsificar esos documentos) también es de nivel de gravedad 8. Usar una tarjeta de crédito o débito sin consentimiento, o una tarjeta revocada o falsa, con intención de defraudar es uso delictivo de una tarjeta financiera (criminal use of a financial card): un delito menor (misdemeanor) de class A de tipo no contra las personas si se obtienen menos de $1,000 dentro de cualquier período de siete días, un delito grave de nivel de gravedad 9 desde $1,000 hasta menos de $25,000, y de nivel de gravedad 7 a partir de $25,000. K.S.A. 21-6107, 21-5828 |
| Kentucky | El robo de identidad (theft of identity, identity theft) es poseer o usar a sabiendas la información de identificación de otra persona (como el nombre, el número de Seguro Social, la fecha de nacimiento o el PIN de una cuenta) para hacerse pasar por esa persona con el fin de quitarle sus bienes, obtener beneficios o bienes, hacer transacciones financieras o de crédito, evitar ser descubierto, u obtener un beneficio comercial o político. Es un delito grave (felony) de Class D (1 a 5 años). El fraude con tarjetas de crédito o débito se acusa por separado: usar de forma fraudulenta una tarjeta robada, falsificada, vencida o revocada es un delito menor (misdemeanor) de Class B, a menos que el valor obtenido en seis meses sea de $500 a menos de $1,000 (delito menor de Class A) o de $1,000 a menos de $10,000 (delito grave de Class D). KRS 514.160, 434.650(1) |
| Louisiana | El robo de identidad (identity theft) es usar, poseer o transferir intencionalmente la información de identificación de otra persona (como un número de Seguro Social, de licencia de manejo, de cuenta bancaria o de tarjeta de crédito) con intención fraudulenta para obtener crédito, dinero, bienes o servicios sin consentimiento. Se clasifica según el valor: menos de $300, hasta seis meses y $500; de $300 a menos de $500, hasta tres años y $3,000; de $500 a menos de $1,000, hasta cinco años y $5,000; y $1,000 o más, hasta diez años y $10,000. Se aplican penas mínimas de prisión cuando la víctima tiene sesenta años o más, es una persona con discapacidad o es menor de diecisiete años, y una tercera condena o posterior conlleva hasta diez años y $20,000. El fraude con tarjetas de crédito y débito se acusa como fraude con dispositivos de acceso (access device fraud), clasificado según el valor desde hasta seis meses y $500 (menos de $1,000) hasta veinte años con trabajos forzados (hard labor) y $50,000 ($25,000 o más); poseer a sabiendas quince o más dispositivos de acceso falsificados o apropiados indebidamente con intención de defraudar también es un delito. La. R.S. 14:67.16(B), (C), (D); R.S. 14:70.4(A)-(D), (F) |
| Maine | El uso indebido de identidad y de tarjetas de crédito (identity theft) se acusa como uso indebido de identificación (misuse of identification): para obtener información confidencial, bienes o servicios, presentar o usar intencionalmente o a sabiendas una tarjeta de crédito o débito robada, falsificada, cancelada u obtenida de forma fraudulenta; un número de cuenta, de crédito o de facturación que uno no está autorizado a usar; o la identificación legal de otra persona (como un número de Seguro Social, una licencia de manejo o un acta de nacimiento) sin autorización. El uso indebido de identificación es un delito de Class D (Class D crime) (menos de un año de cárcel y una multa de hasta $2,000). Creer de buena fe que se tenía autorización es una defensa afirmativa. 17-A M.R.S. §§ 905-A, 1604(1), 1704 |
| Maryland | El fraude de identidad (identity fraud), también conocido como robo de identidad (identity theft), es poseer u obtener a sabiendas, intencionalmente y con intención fraudulenta la información de identificación personal de otra persona sin su consentimiento para obtener un beneficio, crédito, bienes, servicios o atención médica, o asumir la identidad de otra persona. Se clasifica según el valor: de $100 a menos de $1,500 es un delito menor (misdemeanor) (hasta 1 año, $500); de $1,500 a menos de $25,000 es un delito grave (felony) (hasta 5 años, $10,000); de $25,000 a menos de $100,000, un delito grave (hasta 10 años, $15,000); y $100,000 o más, un delito grave (hasta 20 años, $25,000). Hacerlo con la intención de fabricar o distribuir la información de identificación de otras personas es un delito grave (hasta 10 años, $25,000). El fraude con tarjetas de crédito (usar una tarjeta robada o falsificada, o decir falsamente que se es titular de una tarjeta) se clasifica de la misma manera, y menos de $100 es un delito menor sancionable con hasta 90 días y $500. Md. Code, Crim. Law §§ 8-301(b), (c), (g); 8-206 |
| Massachusetts | El fraude de identidad (identity fraud), también conocido como robo de identidad (identity theft), es, con intención de defraudar, hacerse pasar por otra persona sin autorización y usar su información de identificación personal (como el nombre, el número de Seguro Social, la licencia de manejo, el número de cuenta bancaria o de tarjeta de crédito, o una contraseña) para obtener dinero, crédito, bienes, servicios o identificación, o para acosar; obtener la información de identificación de otra persona para hacerse pasar por ella o ayudar a otra persona a hacerlo también es fraude de identidad. Es sancionable con una multa de no más de $5,000, hasta dos años y medio en una house of correction, o ambas. El fraude con tarjetas de crédito, como usar una tarjeta de crédito robada, falsificada, vencida o revocada para obtener más de $1,200 en dinero o bienes, o fabricar tarjetas falsificadas, es sancionable con una multa de no más de $10,000, hasta dos años y medio en una cárcel o house of correction, o hasta cinco años en la prisión estatal (un delito grave (felony)), o ambas. M.G.L. c. 266, §§ 37E(b), (c); 37C |
| Michigan | El robo de identidad (identity theft) es usar o intentar usar la información de identificación personal de otra persona, con intención de defraudar o para ocultar la propia identidad, para obtener crédito, bienes, servicios, dinero, propiedades, registros o empleo, o para cometer otro acto ilegal. Es un delito grave (felony) sancionable con hasta 5 años y una multa de hasta $25,000; una segunda violación conlleva hasta 10 años y $50,000, y una tercera o posterior hasta 15 años y $75,000. Robar, poseer a sabiendas o usar una tarjeta de crédito o débito (un 'financial transaction device') sin el consentimiento del titular, o poseer una tarjeta fraudulenta o alterada, es un delito grave. MCL 445.65; MCL 445.69(1); MCL 750.157n |
| Minnesota | El robo de identidad (identity theft) es transferir, poseer o usar una identidad que no es la propia con la intención de cometer, ayudar o instigar cualquier actividad ilegal. Las penas están vinculadas a las penas por robo según la pérdida y el número de víctimas: una víctima y $250 o menos, hasta 90 días y $1,000; más de $250 hasta $500, hasta 364 días y $3,000; dos o tres víctimas o más de $500 hasta $2,500, hasta cinco años y $10,000; de cuatro a siete víctimas o más de $2,500, hasta diez años y $20,000; y ocho o más víctimas o más de $35,000, hasta 20 años y $100,000. El fraude con tarjetas de transacciones financieras (crédito o débito) se clasifica de forma similar: $250 o menos, hasta 364 días y $3,000; más de $250 hasta $2,500, hasta cinco años; más de $2,500, hasta diez años; más de $35,000, hasta 20 años. Minn. Stat. §§ 609.527, subds. 2, 3; 609.52, subd. 3; 609.821, subd. 3 |
| Mississippi | Obtener o tratar de obtener la información de identificación de otra persona, sin autorización, para usarla ilegalmente (para crédito, bienes, empleo, registros médicos o cualquier acto ilegal), es decir, robo de identidad (identity theft), es un delito grave (felony) castigado con dos a quince años y/o hasta $10,000; si el monto involucrado es menor de $250, el tribunal puede tratarlo como un delito menor (misdemeanor) con hasta seis meses y/o $1,000 (§ 97-45-19(2)). Fraude con tarjetas de crédito: un primer delito en el que se obtienen menos de $100 se castiga con hasta $1,000 y/o un año en la cárcel del condado; un segundo delito por menos de $100, o cualquier delito de $100 o más, es un delito grave con una multa de $100 a $1,000 y/o hasta tres años (§ 97-19-21(3)). Miss. Code Ann. §§ 97-45-19, 97-19-21 |
| Missouri | El robo de identidad (identity theft) es obtener, poseer, transferir o usar a sabiendas los medios de identificación de otra persona con la intención de engañar o defraudar. Es un delito menor (misdemeanor) de class B; un delito menor de class A si resulta en el robo de hasta $750; un delito grave (felony) de class D si es de más de $750 hasta $25,000; un delito grave de class C si es de más de $25,000 hasta $75,000; y un delito grave de class B si es de más de $75,000. Un robo de identidad repetido que involucra $750 o menos es un delito grave de class E, y las víctimas pueden demandar por hasta $5,000 por incidente o el triple de los daños (§ 570.223). El fraude con tarjetas de crédito o débito (usar una tarjeta robada, falsificada, revocada o de otra forma no autorizada) es un delito menor de class A, o un delito grave de class E si se obtienen o se intentan obtener $750 o más dentro de 30 días (§ 570.130). RSMo §§ 570.223, 570.130; §§ 558.002, 558.011 |
| Montana | El robo de identidad (theft of identity, identity theft) es obtener a propósito o a sabiendas la información de identificación de otra persona y usarla para cualquier propósito ilegal. Si no se obtuvo ni se intentó obtener ningún beneficio económico o se obtuvo menos de $1,500, la pena es una multa de hasta $1,500, hasta 6 meses en la cárcel del condado, o ambas (hasta $3,000 y 1 año si la víctima es un menor, una persona incapacitada o un adulto vulnerable); si es de $1,500 o más, es un delito grave (felony) con hasta $10,000 y 10 años en la prisión estatal (hasta $20,000 y 20 años en el caso de esas víctimas) (§ 45-6-332). El fraude con tarjetas de crédito (usar la tarjeta de otra persona sin su consentimiento, o una tarjeta revocada, falsificada, ficticia o vencida) se acusa como prácticas engañosas (deceptive practices): hasta $1,500 y 6 meses, o hasta $50,000 y 10 años si es parte de un plan común o supera $1,500 (§ 45-6-317). MCA §§ 45-6-332, 45-6-317 |
| Nebraska | El robo de identidad (identity theft) es tomar, poseer o usar a sabiendas la información de identificación de otra persona o entidad sin su consentimiento (o crear una identidad ficticia) para usarla ilegalmente, causar una pérdida, obtener o conservar un empleo, u obtener dinero. Es un delito menor (misdemeanor) de Class II si no se obtuvo ni se buscó nada o menos de $500; un delito menor de Class I por $500 a menos de $1,500; un delito grave (felony) de Class IV por $1,500 a menos de $5,000; y un delito grave de Class IIA por $5,000 o más, con grados más altos por condenas repetidas (§ 28-639). El uso no autorizado de una tarjeta de crédito o débito u otro dispositivo de transacciones financieras se clasifica según el valor obtenido en seis meses: delito menor de Class II por menos de $500, delito menor de Class I de $500 a menos de $1,500, delito grave de Class IV de $1,500 a menos de $5,000, y delito grave de Class IIA por $5,000 o más (§ 28-620). Neb. Rev. Stat. §§ 28-639, 28-620; §§ 28-105, 28-106 |
| Nevada | Obtener a sabiendas la información de identificación personal de alguien y usarla para perjudicar a la persona o hacerse pasar por ella o para cualquier propósito ilegal, como obtener crédito, bienes o servicios a nombre de la persona, es decir, robo de identidad (identity theft), es un delito grave (felony) de category B sancionable con 1 a 20 años de prisión y una multa de hasta $100,000; usarla para evitar un proceso penal es un delito grave de category C. El mínimo sube a 3 años si la víctima es una persona mayor o vulnerable, hay cinco o más víctimas, o la pérdida es de $3,000 o más (NRS 205.463). El uso fraudulento de la tarjeta de crédito o débito de otra persona, o de una tarjeta falsificada, vencida o revocada, es un delito grave de category D; el uso indebido de la propia tarjeta revocada o de una cuenta sobregirada es un delito grave de category D por $100 o más en 6 meses y un delito menor (misdemeanor) por menos de $100 (NRS 205.760). NRS 205.463, 205.760; NRS 193.130 |
| New Hampshire | El fraude de identidad (identity fraud), también conocido como robo de identidad (identity theft) (hacerse pasar por otra persona para obtener dinero, crédito, bienes o servicios; obtener o registrar sin autorización la información de identificación de alguien para hacerse pasar por esa persona o ayudar a otro a hacerlo; o hacerse pasar por alguien para obtener información confidencial), es un delito grave (felony) de class A, sancionable con hasta 15 años, más restitución obligatoria. Una versión vigente a partir del 1 de enero de 2027 (1/1/2027) lo extiende a las entidades y a 'using' (usar) información de identificación (RSA 638:26). El uso fraudulento de una tarjeta de crédito robada, revocada o de otra forma no autorizada es un delito menor (misdemeanor), un delito grave de class B si se obtienen más de $1,000 pero no más de $1,500, y un delito grave de class A si es más de $1,500 (o por ciertos delitos repetidos dentro de 12 meses) (RSA 638:5). RSA 638:26, 638:5; RSA 651:2 |
| New Jersey | El robo de identidad (identity theft) se llama 'impersonation; theft of identity' (suplantación; robo de identidad): hacerse pasar por alguien o usar sin autorización la información de identificación personal de otra persona para obtener un beneficio o servicios, evitar una deuda o evitar un proceso penal. Es un delito de cuarto grado (crime of the fourth degree) si el beneficio es menor de $500 y hay una víctima (tercer grado por una segunda condena o posterior); de tercer grado si el beneficio es de $500 a menos de $75,000 o hay de dos a cuatro víctimas; y de segundo grado a partir de $75,000 o con cinco o más víctimas. El fraude con tarjetas de crédito es un delito aparte: usar a sabiendas una tarjeta de crédito falsificada, alterada, perdida, robada u obtenida de forma fraudulenta para obtener dinero, bienes o servicios es un delito de tercer grado, y varios actos relacionados (como tomar o comprar una tarjeta sin consentimiento) son delitos de cuarto grado. N.J.S. 2C:21-17; N.J.S. 2C:21-6 |
| New Mexico | El fraude con tarjetas de crédito en New Mexico, una forma de robo de identidad (identity theft), incluye usar de forma fraudulenta una tarjeta de crédito haciéndose pasar por el titular o por alguien autorizado por el titular, con la intención de engañar o estafar (NMSA 1978, § 30-16-25 define los términos). La instrucción para el jurado de la Supreme Court dice que el valor de los bienes o servicios obtenidos se acusa en rangos de 'over $250,' (más de $250), 'over $500,' (más de $500), 'over $2,500,' (más de $2,500) o 'over $20,000,' (más de $20,000), y que $250 o menos es un delito menor leve (petty misdemeanor). El robo de una tarjeta de crédito y la posesión de tarjetas de crédito incompletas son delitos aparte con sus propias instrucciones. UJI 14-1691, 14-1680, 14-1695 NMRA; NMSA 1978, § 30-16-25 |
| New York | El robo de identidad (identity theft) es asumir, a sabiendas y con la intención de defraudar, la identidad de otra persona (presentándose como ella, actuando como ella o usando su información de identificación personal) y así obtener bienes, dinero, propiedad, servicios o crédito, causar una pérdida financiera o cometer un delito menor (misdemeanor) de clase A o un delito más grave. El robo de identidad en tercer grado es un delito menor de clase A (hasta 364 días de cárcel y una multa de hasta $1,000). Es un delito grave (felony) de clase E (segundo grado) si la cantidad obtenida o la pérdida causada excede $500, se hace para cometer un delito grave, o la persona tiene una condena que califica en los últimos cinco años; y un delito grave de clase D (primer grado) si la cantidad o la pérdida excede $2,000, se hace para cometer un delito grave de clase D o superior, o la persona comete robo de identidad en segundo grado después de una condena enumerada (como robo de identidad o hurto mayor) dentro de los cinco años anteriores. N.Y. Penal Law §§ 190.78, 190.79, 190.80 |
| North Carolina | El robo de identidad (identity theft) — obtener, poseer o usar a sabiendas la información de identificación de otra persona (números de Seguro Social, licencia, cuenta, tarjeta o PIN, contraseñas, datos biométricos y similares) con la intención de hacerse pasar fraudulentamente por esa persona para realizar transacciones financieras o de crédito, obtener cualquier cosa de valor o evitar consecuencias legales — es un delito grave (felony) de Clase G. Es un delito grave de Clase F si la víctima es arrestada, detenida o condenada como resultado, o si el infractor posee información de identificación de tres o más personas. Se puede ordenar la restitución y corregir los registros judiciales de la víctima. Las penas de prisión por delitos graves dependen de la clase y del nivel de antecedentes penales de la persona bajo la sentencia estructurada (structured sentencing) (G.S. 15A-1340.17). N.C. Gen. Stat. §§ 14-113.20, 14-113.22 |
| North Dakota | El robo de identidad (identity theft) es el 'unauthorized use of personal identifying information' (uso no autorizado de información de identificación personal) — obtener, transferir o usar el nombre, número de Seguro Social, números de cuenta o tarjeta, contraseñas, datos biométricos o información similar de otra persona sin su consentimiento para obtener crédito, dinero, bienes, servicios o cualquier cosa de valor. Es un delito grave (felony) de clase B (hasta diez años, una multa de $20,000, o ambas) si el valor obtenido excede $1,000, de lo contrario un delito grave de clase C (hasta cinco años, una multa de $10,000, o ambas); una segunda ofensa o posterior es un delito grave de clase A (hasta veinte años, una multa de $20,000, o ambas). Robar una tarjeta de crédito o débito u otro dispositivo de acceso es en sí mismo por lo menos un robo de delito grave de clase C. N.D.C.C. §§ 12.1-23-11, 12.1-23-05(3)(j); N.D.C.C. § 12.1-32-01 |
| Ohio | El robo de identidad (identity theft) se llama en Ohio identity fraud (fraude de identidad): usar, obtener o poseer la información de identificación personal de otra persona sin su consentimiento para hacerse pasar por esa persona o presentar la información como propia. Es un delito grave (felony) de quinto grado (de seis a doce meses, multa de hasta $2,500) en general; un delito grave de cuarto grado (de seis a dieciocho meses, multa de hasta $5,000) si se trata de $1,000 a menos de $7,500; un delito grave de tercer grado (un plazo fijo de nueve a treinta y seis meses, multa de hasta $10,000) por $7,500 a menos de $150,000; y un delito grave de segundo grado por $150,000 o más. Se aplican grados más altos cuando la víctima es una persona mayor, un adulto con discapacidad, un miembro del servicio militar en servicio activo, o el cónyuge de uno. R.C. 2913.49; R.C. 2929.14, 2929.18, 2929.24, 2929.28 |
| Oklahoma | El robo de identidad (identity theft) en Oklahoma es obtener o usar fraudulentamente la información de identificación de otra persona (nombre, número de Seguro Social, números de cuenta, número de licencia de conducir y similares) para obtener dinero, crédito, bienes o servicios, o alterar la información de alguien para tomar el control de su crédito o sus cuentas. Es un delito grave (felony) de Clase D1, castigado con hasta cinco (5) años de prisión, una multa de hasta cien mil dólares ($100,000.00), o ambas; prestar su propia identidad para que otra persona obtenga documentos de identidad es un delito menor (misdemeanor). El fraude con tarjetas de crédito o débito es aparte: usar una tarjeta robada, revocada, falsificada o que no se le emitió a usted es un delito menor si es por $500.00 o menos (hasta treinta (30) días) y un delito menor con hasta un (1) año si es por más de $500.00 bajo una ley, mientras que el robo de tarjetas y el uso de una tarjeta falsificada o revocada con la intención de defraudar son delitos graves de Clase D1. 21 O.S. §§ 1533.1(A)-(E), 1550.2, 1550.22, 1550.29, 1550.33(A), 20N(B) |
| Oregon | El robo de identidad (identity theft) en Oregón es obtener, poseer, transferir, crear, hacer circular o usar la identificación personal de otra persona con la intención de engañar o defraudar. Es un delito grave (felony) de Clase C (hasta 5 años). Se convierte en robo de identidad agravado, un delito grave de Clase B (hasta 10 años), con 10 o más incidentes en 180 días, pérdidas de $10,000 o más en 180 días, posesión de identificación de 10 o más personas, o una condena previa por robo de identidad agravado. El uso fraudulento de una tarjeta de crédito (robada, falsificada, revocada o no autorizada de otra forma) es un delito menor (misdemeanor) de Clase A si es por menos de $1,000 y un delito grave de Clase C si es por $1,000 o más. ORS 165.800, 165.803, 165.055; 161.605, 161.615 |
| Pennsylvania | El robo de identidad (identity theft) en Pensilvania es poseer o usar la información de identificación de otra persona sin su consentimiento para promover cualquier propósito ilegal. Es un delito menor (misdemeanor) de primer grado si el valor total involucrado es menor de $2,000 y un delito grave (felony) de tercer grado si es de $2,000 o más o si se comete como parte de una conspiración criminal; una tercera ofensa o posterior es un delito grave de segundo grado. El grado sube un nivel si la víctima tiene 60 años o más, es una persona dependiente de cuidados, o es menor de 18 años. Usar una tarjeta de crédito o débito robada, falsificada o no autorizada (access device fraud) es un delito menor de segundo grado por menos de $50, un delito menor de primer grado de $50 a menos de $500, y un delito grave de tercer grado a partir de $500. 18 Pa.C.S. §§ 4120(a)-(c), 4106(c); §§ 1103, 1104 |
| Rhode Island | Rhode Island llama al robo de identidad (identity theft) identity fraud (fraude de identidad). Usar o transferir a sabiendas los medios de identificación o la información financiera de otra persona, sin autoridad legal y con la intención de defraudar, para cometer cualquier actividad ilegal (o hacer, transferir o poseer documentos de identificación falsos) es un delito grave (felony). Una primera condena conlleva hasta tres (3) años y/o una multa de hasta $5,000; una segunda, de tres (3) a cinco (5) años y/o hasta $10,000; una tercera o posterior, de cinco (5) a diez (10) años y una multa de al menos $15,000. El uso fraudulento de una tarjeta de crédito o débito robada, falsificada, vencida o revocada se castiga con hasta un año y/o $1,000 si no se obtienen más de $100 en seis meses, y hasta tres (3) años y/o $3,000 si se obtiene más. R.I. Gen. Laws §§ 11-49.1-3, 11-49.1-4, 11-49-4, 11-49-10 |
| South Carolina | La ley de fraude de identidad financiera de Carolina del Sur cubre obtener la información de identificación de alguien, o usarla para acceder a sus recursos financieros, sin permiso y con la intención de quitarle su dinero, defraudar, u obtener dinero, bienes o servicios con falsos pretextos (identity theft). Usar la información de identificación de otra persona para conseguir un trabajo o evitar ser identificado por la policía u otras agencias es fraude de identidad. Ambos son delitos graves (felony) castigados con una multa a discreción de la corte, hasta diez años de prisión, o ambas, y la corte puede ordenar la restitución. El fraude con tarjetas de transacciones financieras (tarjetas de crédito o débito) es un delito menor (misdemeanor) (hasta mil dólares y/o un año) si el valor es de quinientos dólares o menos en un período de seis meses, y un delito grave (multa de tres a cinco mil dólares y/o hasta cinco años) si es mayor. S.C. Code §§ 16-13-510(A)-(C), (F); 16-14-60 |
| South Dakota | El robo de identidad (identity theft) en Dakota del Sur es obtener, poseer, transferir, usar o registrar la información de identificación de otra persona, o usarla para acceder a sus recursos financieros, sin permiso y con la intención de engañar o defraudar. Es un delito grave (felony) de Clase 6 (hasta dos años de prisión o una multa de $4,000, o ambas). Usar una tarjeta de crédito o débito emitida a otra persona sin su consentimiento, o una tarjeta revocada, vencida o falsificada, para obtener bienes o servicios se procesa como robo y se gradúa según el valor obtenido. SDCL 22-40-8, 22-30A-8.1, 22-6-1 |
| Tennessee | El robo de identidad (identity theft) es obtener, poseer, comprar o usar a sabiendas la información de identificación personal de otra persona, sin su consentimiento ni autoridad legal, con la intención de cometer cualquier acto ilegal (como obtener crédito, bienes, servicios o información médica a nombre de esa persona). Es un delito grave (felony) de Clase D (de 2 a 12 años), y el tráfico de identidades (identity theft trafficking) es un delito grave de Clase C (de 3 a 15 años). El uso fraudulento de una tarjeta de crédito o débito (por ejemplo, una tarjeta robada, falsificada, revocada o vencida) se castiga como robo según el valor obtenido, y la posesión ilegal o el uso fraudulento cuando en realidad no se obtiene nada es un delito menor (misdemeanor) de Clase A. Tenn. Code Ann. §§ 39-14-150; 39-14-118; 40-35-111 |
| Texas | El robo de identidad (identity theft) se llama fraudulent use or possession of identifying information (uso o posesión fraudulenta de información de identificación): obtener, poseer, transferir o usar la información de identificación de otra persona sin su consentimiento (o la de una persona fallecida, o la de un niño) con la intención de dañar o defraudar. Siempre es un delito grave (felony), graduado por el número de elementos: menos de cinco, state jail felony (delito grave de cárcel estatal); de cinco a menos de 10, tercer grado; de 10 a menos de 50, segundo grado; 50 o más, primer grado. El abuso de tarjetas de crédito o débito (como usar una tarjeta sin el consentimiento del dueño) es un state jail felony, o un delito grave de tercer grado si se comete contra una persona mayor. Tex. Penal Code §§ 32.51(b), (c); 32.31(d); 12.32-12.35 |
| Utah | El robo de identidad (identity theft) se llama identity fraud (fraude de identidad): usar, o intentar usar, a sabiendas la información de identificación personal de otra persona (viva o fallecida) con intención fraudulenta, como para obtener crédito, bienes, servicios, un trabajo o información médica. Siempre es un delito grave (felony): de tercer grado si el valor obtenido es menor de $5,000, y de segundo grado si es de $5,000 o más o si el mal uso causa una lesión corporal a alguien. El uso ilegal de una tarjeta de crédito o débito se gradúa por valor: menos de $500, delito menor (misdemeanor) de clase B; de $500 a menos de $1,500, delito menor de clase A; de $1,500 a menos de $5,000, delito grave de tercer grado; $5,000 o más, delito grave de segundo grado. Utah Code §§ 76-6-1102(2)-(3); 76-6-506.2(2)-(3) |
| Vermont | El robo de identidad (identity theft) significa obtener, poseer, usar o transferir la información de identificación personal de otra persona (como el nombre, el número de Seguro Social, los números de cuenta o tarjeta, o las contraseñas) con la intención de usarla para cometer un delito, o ayudar a sabiendas o imprudentemente a un tercero a hacerlo sin el consentimiento de la persona. Es un delito grave (felony) castigado con hasta tres años de prisión y/o una multa de $5,000; una segunda condena o posterior que involucre un plan separado conlleva hasta 10 años y/o $10,000. 13 V.S.A. § 2030 |
| Virginia | El robo de identidad (identity theft), usar u obtener la información de identificación de alguien (como el nombre, el número de Seguro Social, los números de cuenta o tarjeta, los PIN o las contraseñas) sin permiso con la intención de defraudar, es un delito menor (misdemeanor) de Clase 1. Se convierte en un delito grave (felony) de Clase 6 si causa una pérdida financiera de $1,000 o más o si es una segunda condena o posterior, y robar información para venderla es un delito grave de Clase 5 con cinco o más víctimas y un delito grave de Clase 4 con 50 o más. El fraude con tarjetas de crédito o tarjetas de regalo es un delito menor de Clase 1 por menos de $1,000 en cualquier período de seis meses y un delito grave de Clase 6 a partir de $1,000; se ordena la restitución para las víctimas de robo de identidad. Va. Code §§ 18.2-186.3(A)-(E); 18.2-195(D)-(E) |
| Washington | El robo de identidad (identity theft) es obtener, poseer, usar o transferir a sabiendas los medios de identificación o la información financiera de otra persona (viva o fallecida) con la intención de cometer cualquier delito. Es robo de identidad en primer grado, un delito grave (felony) de clase B (hasta 10 años), si la persona obtiene más de $1,500 en crédito, dinero, bienes o servicios o si a sabiendas se dirige a una persona mayor o vulnerable; de lo contrario es robo de identidad en segundo grado, un delito grave de clase C (hasta 5 años). RCW 9.35.020(1)-(3); 9A.20.021 |
| West Virginia | El robo de identidad (identity theft), llamado taking the identity of another person (tomar la identidad de otra persona), es usar a sabiendas el nombre, la fecha de nacimiento, el número de Seguro Social u otra información de identificación de otra persona sin su consentimiento para hacerse pasar fraudulentamente por esa persona y obtener crédito, bienes o servicios o empleo. Es un delito grave (felony) castigado con hasta cinco años en la penitenciaría, una multa de hasta $1,000, o ambas. El fraude con tarjetas de crédito, es decir, usar a sabiendas una tarjeta falsa, falsificada, revocada o de otra persona para obtener crédito, bienes o servicios, es un delito grave cuando el valor es de $1,000 o más (de uno a diez años, o a discreción de la corte hasta un año de cárcel y una multa de hasta $2,500) y un delito menor (misdemeanor) por debajo de esa cantidad (hasta un año de cárcel, una multa de hasta $2,500, o ambas). Hacer o alterar una tarjeta de crédito con la intención de defraudar es un delito grave, y poseer a sabiendas una tarjeta falsificada es un delito menor. W. Va. Code §§ 61-3-54, 61-3-24a(b)-(f) |
| Wisconsin | El robo de identidad (identity theft), llamado unauthorized use of an individual's personal identifying information or documents (uso no autorizado de la información o los documentos de identificación personal de una persona), es usar, intentar usar o poseer con la intención de usar intencionalmente la información de identificación de alguien (como el nombre, el número de Seguro Social, los números de cuenta o los datos biométricos) o sus documentos de identificación sin su consentimiento, haciéndose pasar por esa persona o fingiendo tener su autorización, para obtener crédito, dinero, bienes, servicios, empleo o cualquier cosa de valor, para evitar un proceso civil o penal, o para dañar la reputación, los bienes o el patrimonio de la persona. Es un delito grave (felony) de Clase H (una multa que no exceda $10,000, prisión que no exceda 6 años, o ambas) y se aplica aunque la persona haya fallecido. El fraude con tarjetas de crédito, llamado financial transaction card crimes (delitos con tarjetas de transacciones financieras), incluye usar una tarjeta falsificada, vencida, revocada u obtenida ilegalmente, o hacerse pasar por el titular de una tarjeta, con la intención de defraudar: un delito menor (misdemeanor) de Clase A si el valor no excede $2,500, un delito grave de Clase I por encima de $2,500 hasta $5,000, un delito grave de Clase H por encima de $5,000 hasta $10,000, y un delito grave de Clase G por encima de $10,000 (acumulado en 6 meses). Wis. Stat. §§ 943.201(2), 943.41(5), (8), 939.50(3) |
| Wyoming | El robo de identidad (identity theft), llamado unauthorized use of personal identifying information (theft of identity) (uso no autorizado de información de identificación personal), es obtener intencionalmente la información de identificación de otra persona (como el nombre junto con el número de Seguro Social, el número de licencia de conducir, los números de cuenta o tarjeta con códigos de acceso, las credenciales de inicio de sesión en línea, o los datos médicos o biométricos) y usarla para cualquier propósito ilegal, como obtener crédito, bienes, servicios o información médica a nombre de esa persona sin su consentimiento. Es un delito menor (misdemeanor) (hasta seis (6) meses, hasta $750.00, o ambas) si no se obtuvo ni se intentó obtener ningún beneficio económico, o menos de $1,000.00, y un delito grave (felony) (hasta diez (10) años, hasta $10,000.00, o ambas) si es de $1,000.00 o más. El fraude con tarjetas de crédito, llamado uso ilegal de una tarjeta de crédito, de cargo o de débito, sigue la misma división: un delito menor por menos de $1,000.00 y un delito grave (hasta diez (10) años, hasta $10,000.00, o ambas) cuando el valor obtenido en cualquier período de 60 días suma $1,000.00 o más. W.S. 6-3-901(a)-(c), 6-3-802 |
Información legal general, no asesoría legal. Las leyes cambian y las reglas locales pueden variar; consulte la fuente oficial enlazada o hable con un abogado sobre su situación.